财迷‖大近地时代开启,炒房没前途:解毒星舰第四次试飞和海银财富出事

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Space X发的星舰图镇楼

本周有两则爆款消息成功引起财迷注意。首先是星舰第四次试飞。此次试飞达成三大既定目标:a)“星舰”一级以垂直姿态在预定海面(墨西哥湾)悬停溅落;b)二级进入预定轨道;c)二级重返大气层,并以垂直姿态在预定海面(印度洋)溅落:


其次是经过《证券时报》记者调查,海银财富被实锤为空手套白狼,底层资产几乎全是虚构,理财产品全部违规:


辣么,这两件看似互不相关的事件背后有神马趋势,我等草民又当如何看清形势,趋利避害,乘机赚点小钱钱?

​财迷这就为列位看官做个解毒:


ONE.星舰第四次试飞:大近地时代开启


关于星舰第四次发射,各位需知道的干货信息如下:

1)星舰技术已经基本成熟,甚至突破了黑障。

​首先,这次发射的星舰是人类有史以来最巨大的航空器。

星舰有121米,直径9米,四十层楼高。分为一级推进器(Super Heavy,71米)和二级宇宙飞船(Starship),到近地轨道运载能力可达100吨,到火星运载能力可到500多吨:


星舰立在哪里就是一栋大楼,只比吉萨金字塔矮一点。即使自由女神像和大笨钟,在星舰面前都只是小弟。数据上,星舰可以把两个半自由女神像(204吨)发射到太空:


其次,星舰发动机和主体容错率都有所升高,这主要表现在三个方面:

​第一,33个发动机并联设计,升空外圈有一个发动机未能点火,回来内圈有一个发动机未能点火,但仍然实现了既定目标:


第二,部分隔热层和设备被烧坏,但仍不影响星舰的发射和回收,损管做得很好。用网友@鸡翅圣手VM155的话说就是“控制面烧穿了,但还能动!”


第三,星舰主体被去掉了部分隔热瓦,仅靠机身的不锈钢就挺住了高温烧烤,成功实现分离和穿过大气层。下图是马斯克自己发的,上半部分是一级/二级分离,下半部分是星舰重回大气层:


基于以上技术,这一次的星舰发射后,第一级(Super Heavy)实现海面软着陆。而第二级(Starship)虽然摄像头被烧坏,机翼被烧穿,机身也歪了,却仍然在最后时刻矫正了姿态,软着陆成功。这说明星舰本身的发动机性能/热防护/姿态矫正技术已经基本合格。

再次,这次发射,突破了黑障区问题,实现了实时直播。

​黑障区(英语:Blackout zone),是飞弹弹头和太空飞行器返回舱等再入体返回大气层时,因再入体表面超高速摩擦形成高温电浆区,导致无线电信号衰减至中断的飞行区段。而这一次,星舰成功地在黑障区利用背面的天线链接星链实现了实时直播,黑障区通讯不再是问题。相关图片美得像电影画面,《星际穿越》诚不欺我:


2)星舰成本极低,将会长期垄断商业航天。

星舰成本实在太低——现在的星舰成本怎么看都不超过1亿美元,可以将航天运输成本降低95%以上。

星舰最贵的就是36台猛禽二发动机,按照100万美元一台来计算,3600万。三台真空版猛禽二发动机,算300万。其余的电动伺服装置,引爆装置,电子装置,网格舵和不锈钢舰体都不值钱(30X不锈钢2000多刀一吨,被特斯拉用来造皮卡)——马斯克在采访里说过的,成本价也就9000万刀。

​燃料的话,一吨液氧1500,一吨lng6000,发射一次需要液氧4000吨,lng1000吨,1200万人民币,折合美元150万刀,考虑美国能源价格便宜,燃料费用应该用不到100万美元。

星舰1亿刀的成本,却能运500吨货物——这意味着每公斤货只需要200美刀成本。
与之相应,送猎户座飞船上天的SLS火箭价值41亿美元,堪比一艘不装载武器系统的航空母舰,尽管有性能升级。

​更重要的是,SLS火箭是一次性火箭,星舰可以重复使用。在可能的未来,星舰成本有可能被控制到10美元一公斤:

就此而言,星舰几乎将太空运输的成本降低了95以上——在星舰面前,什么NASA,欧洲太空总署(European Space Agency),日本宇宙航空研究开发机构(Japan Aerospace Exploration Agency)都弱爆了,就连贝佐斯的蓝色起源也被吊打。

​对了,即使拥有“工程师红利”,以成本低闻名的长征5号,每公斤成本也需要7900美元,和星舰比几乎差40倍。天宫空间站完全建成是100吨,同样的发射预算,如果用星舰,可以发射4000吨。4000吨,意味着像星际穿越里通过旋转模拟重力的永恒号将成为可能。

​如果让星舰送货上月球,那成本再翻个倍——400美元一公斤。一吨40万,一万吨40亿美元,往月球送一万吨物资,只要40亿美元。一万吨意味着一艘055驱逐舰。40亿美元,就可以把一艘055送上月球。

3)“大近地时代”已经开启,商业前景极为广阔。

首先,类似于福特发明流水线,马斯克通过发动机并联设计和不锈钢外壳等技术,成功地将航天成本降低了95%以上。按照现在这个速度,月球旅行的价格很可能会大幅下降,十年内五万刀上太空旅游不是梦——这将可能开启一个千亿美金级别的市场。

其次,按星舰现在的情况看,近地航天成本只需要200刀一公斤。未来的近地航天成本很可能降低到100刀甚至几十刀绿纸一公斤,人类在20年内建造月球基地,并开始在里面和《火星救援》里的马特达蒙一样种土豆,成为一种可能:

再次,外星地质勘探和地外采矿的技术储备也已经足够,接下来就要看外星是否有值得开发的矿产资源。

​综上,星舰的第四次发射标志着近地商业化航天的技术准备已经做好。

以上意味着神马呢?

​用@精神病院捅主任的话来说就是新的大航海时代——大近地时代开启。这是全人类的胜利。

用网友Silence的话来说,这件事放《文明7》里面,值半分钟cg加一个奇观。

用网友@青青河边草的话说:按这个进度走下去。50年后,世界大多数国家小学生课文里面都会有埃隆.马斯克。


TWO.海银财富爆雷:继续炒房没前途

 

海银财富爆雷,有以下干货重点值得注意:

1)4.66万名土豪被收割。

12月13日,海银财富内部传出产品延期兑付传言,当天海银控股股价闪崩,跌逾42%。12月14日晚间,海银控股公告称,其分销的部分资产支持产品出现赎回问题,未能与相关客户达成延期赎回协议,尽管公司仅为这些产品的分销商,但客户要求公司还款。12月17日,海银财富官方微信公众号发文称:“项目出现迟(bao)延(lei)”。

​据媒体报导,海银集团于1989年成立,目前管理资产总值逾1000亿人民币,员工超过5000人,在英美等国均设有办事处。海银财富则透过控股公司海银控股(美:HYW)于2021年在美国IPO。截至2023年6月末,海银财富在全国91个城市拥有185个财富管理中心,1700余名理财师服务着4.66万名活跃客户。

2)募资全部靠骗,底层资产几乎没有。

证券时报记者历时超过2个月,分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查,得出结论是:在海银财富的募资环节,数十个空壳公司以独立第三方的面目出现,投资人的投资款打入这些公司的账户,并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池。作为募资工具的理财产品,借道“伪金交所”登记备案,全数涉嫌非法金融。

​在海银财富的投资环节,资金所投向的底层资产,与募集说明书宣称的严重不匹配,大部分资金去向不明。总之,证券时报这个万字长文,坐实了海银财富利用空壳公司虚构底层资产的惊天丑闻:


3)国内全要素生产率大幅下降之时,收益仍极高。

海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元,期限6到48个月不等,年化收益率7%—10%,每半年付息一次;从产品名称来看几乎都是“债权项目”,换句话说,资金用途都是用于放贷,底层资产都是“应收账款”等债权资产:


4)还准备进行二次收割。

这是财迷觉得海银财富最恶心的地方——居然利用投资者舍不得沉没成本的心理,准备二次收割投资者。

​据国际金融报记者报道,多位投资人表示,经历2023年12月爆雷之后,海银财富的理财顾问近期向他们提供了包括用海银系公司名下写字楼、住宅、物流园及上海贵酒资产进行抵债的方案。记者获得的一份3月11日的会议纪要显示,除了上述资产抵债方案外,海银财富近日将推出其大健康板块资产的抵债方案,不过仍需投资人配置30%的现金。

受访的多数投资人并不认可海银财富的资产抵债方案,并认为这是对投资人的“二次收割”。投资人刘意(化名)对记者表示:“我们了解到的这些写字楼、住宅抵债的方案中,海银财富虚标资产价格,平均高出市场价格一倍。而上海贵酒的酒和他们大健康板块的资产,对我们来说也没有很大的需求,我们不开酒庄,也没办康养机构,这类资产都很难变现。”

5)第三方理财公司底层资产十之七八都是地产项目。

财迷逐字逐句精读了《证券时报》记者对海银财富的深度报道,并有一个特别的发现:海银财富搞的项目十个里面有八个的底层资产是地产项目,具体如下:

​第一,合生廊坊系列债权项目。总规模:13.94亿元。资金最终用于廊坊龙河湾壹号项目后续开发建设。

第二,LS泉城及LS胶东系列债权项目。总规模:31亿元。融资款项最终用于下属公司在济南及青岛的2个保障房项目开发建设。

​第三,邹鲁故里系列债权项目。总规模:6.7亿元。资金用途为受让邹城市圣城文化旅游开发有限公司(下称“圣城文旅”)对邹城市孟苑管理运营有限公司的应收债权;邹城市城资控股集团有限公司对债权回购提供连带责任担保。

​第四,远洋江苏系列资产计划。总规模:9.5亿元。资金最终用于宿迁远洋天珀项目后续开发建设。

​第五,XC江城系列债权项目。总规模:20亿元。产品募集说明书中重点介绍的项目为该集团在武汉东西湖的地产项目。

​第六,WD台州系列债权项目。总规模:12.5亿元。资金用途为受让玉环万达置业有限公司(下称“玉环万达”)销售万达悦海湾项目形成的应收尾款。

​第七,多弗大湾区系列债权项目。总规模:22.7亿元。资金用途:支付上海紫元实业对奥特莱斯置业广东有限公司(下称“奥特莱斯置业”)的股东借款,资金最终用于多弗文旅康养小镇项目后续开发建设。

​第八,JFGZ系列债权项目。总规模:17.5亿元。资金最终用于广州俊兴持股公司广州汇俊房地产开发有限公司持有的广州市增城区旧村改造项目开发支出。

​综上所述,海银财富的底层资产虽然包括商品房项目、保障房项目、文化小镇项目和旧城改造项目,但其本质都是地产项目。

​以上证据,再次印证了财迷的观点:市场上的各种理财产品——基金/信托/第三方理财产品等等,底层资产大部分可能都为房地产/基建项目——最终都要靠房奴接盘。一旦没有房奴愿意接盘,这些理财产品放烟花的概率极大。

​海银财富的客户都是有钱人,这些人信息获取方面具有优势,同时他们的产品在赎回时也往往有优先权。然而,就是这么一群大佬,居然也被收割。这个故事告诉我们:继续炒房,没有前途。


THREE.总结以及对我等草民的启示


行文至此,我们就可以做个总结:星舰的第四次发射,标志着近地旅行在技术上和成本控制上已经基本成熟,并开启了一个价值上千亿的近地旅游市场,如果算上未来可能出现的星际采矿,星舰的市场前景不可限量。

​而海银财富这一次放出的巨大的烟花(虚构底层资产),告诉我们:既然拥有信息不对称优势和还债优先权的富人都普遍被收割,辣么,在神州继续投资房地产/基建项目,是没有前途的。

除此之外,财迷还有如下要点:

1)星舰商业想象空间极大,还可以打开一个军事设备市场。

知乎答主@六次行讲星舰的军事用途,有一定道理:这个是米帝的GBU39滑翔炸弹:

GBU39滑翔炸弹重量120KG,采购价4万美元。人送外号“机堡穿透者”:


星舰不考虑回收,单次载重250-300吨。

​也就是说,一次可以携带2000枚GBU39滑翔炸弹,从近地轨道再入大气层,防守方的反导和防空力量直接就饱和了。

​而且星舰不是一艘。马斯克说将来会有更多星舰。

​你肯定要说,星舰一次性使用成本太高。但是别忘了星舰是军民两用,平时可以商业发射赚钱,快退役了交付给军方做一次性载具。这样算下来,成本是负的。

​财迷还想补充的是:

​a)星舰最厉害的地方是够便宜——完全体的星舰150吨入轨载荷价格才1000-1500万刀。1500万刀要翻2倍才能让一架B52飞半个地球去搞轰炸,还带不了150吨的货。

​b)星舰造一艘赚一艘。这不但让星舰可以发展出多种型号,而且还可以在军事用途上变得更加多样。而反观其他国家,防空导弹和洲际导弹则是造一枚亏一枚,造出来的东西除了扔在库房里生锈毫无用处。

​这里的问题是:Space X并未上市。我等草民想要投资星舰也没机会,只能去投资相关的特斯拉。最近特斯拉受到产能过剩和AI概念被爆炒两大因素影响,股价一直保持低位。财迷可能会在最近找机会买入一点特斯拉——倒不是财迷看好特斯拉的股票,主要还是为了一个参与历史的情怀。

2)小镇做题家不可小觑,但前提是你能润。

开启了AI科技革命的黄仁勋,是来自神州东南某岛屿,祖籍浙江丽水青田的“小镇做题家”:


开启了大近地时代的埃隆.马斯克,是南非移民,祖籍为南非东北部普利托利亚的“小镇做题家”:

这两位技术先驱并没有找一个省长做岳父,祖辈也没有通过曲艺表演结交政治大鳄,但他们却因为润到了米帝,得到了良好的教育和成熟的市场,从而发挥天赋,联手为人类开启了一个新时代。

​正如有网友所言,欧洲大陆的王室早已被忘却,但哥伦布的壮举在每个中学生的课本中出现,牛顿会被大部分受教育的人记得:

以上的故事都告诉我们:“树挪死,人挪活”——如果你仅拥有人力资本,不拥有关系资本,润是王道。

3)第三方理财前三大公司全数爆雷,如果不是房地产项目无法盈利,本不会如此惨烈。

2021年12月,一向低调潜行的“中植系”掌门人解直锟猝然离世,年仅61岁:

2023年11月,中植集团通过公开信向投资者道歉:负债超过4千亿,已严重资不抵债:

2024年3月,中植系的一众高管都被送进去捡肥皂:

2023年12月4日,京东在微博上发布《关于诺亚财富恶意起诉京东、误导投资人和公众的声明》称,“近日‘承兴案’引发媒体和公众广泛关注。京东作为毫不知情的受害者,被卷入历时四年的恶意诉讼中,公司的声誉和权益遭受重大损失”:

诺亚财富与京东的纠纷其实出于罗静及其所创建的“承兴系”制造的合同诈骗案件。据媒体报道,2015年2月至2019年6月期间,“承兴系”相关公司通过虚构与苏宁、京东的供应链贸易,并以此为底层资产融资,骗取多家金融机构300余亿元资金,并最终造成80余亿元损失。其中诺亚财富及旗下公司涉案金额约为35亿元。

​“承兴系”诈骗案在2022年被上海市第二中级人民法院作出一审判决,法官认定罗静因犯合同诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪被判无期徒刑。然而,作为“承兴系”诈骗案受害方的京东,却意外被卷入成为共同被告之一。歌斐资产要求京东同其他被告方偿还其在“承兴系”案中被认定的全部损失35亿元。京东则大呼“冤枉”,并称京东公章、京东员工、京东系统、交易数据全是假冒。

​无论如何,神州排名前三的理财公司全都放烟花,似乎预示着情况并不是个案——诺亚财富卷入了诈骗案,让投资人蒙受损失。这已经算是情况最好的(看名字,不知道是否与实控人的信仰有关)。中植系则资不抵债,实控人死亡,高管进去捡肥皂。海银系更是毫无底线,直接来一个空手套白狼,虚构底层资产。

​虽然财迷没有去找更多证据,但窃以为这背后原因,恐怕主要还是因为房地产销量下滑——神州过去一段时间能赚钱的项目就是房地产/基建。

4)不少神州有钱人似已被自己的认知所限制。

按理说,神州有钱人都是精明之辈。不至于从镰刀变成韭菜,从猎手变成猎物。然而,海银财富的4.66万土豪客户终究还是被收割。更可悲的是,这些有钱人不但钱没了,也错过了近地航天时代和AI机器人时代的投资机会。

​这些有钱似乎是没有听过塔勒布在他的《黑天鹅》里讲的火鸡的故事:在头1000天,每天主人准时14:00给火鸡喂食,由于火鸡有智慧,于是他就会根据统计学得出结论:每天14:00,就会有主人和食物出现。然而,到了感恩节那一天的14:00,出现的却是主人和他手里的刀——这个故事告诉我们,我们不能把过去的经验当作未来行动的准绳,股市是这样,楼市也是这样,信托/理财,还是这样。如果这些神州有钱人如果他还纠结于一域,恐怕还会错过脑机接口时代和星际采矿时代的投资机会。

5)要学会及时止损。

多說一句:萬勿因为想挽回损失,就继续投入——不少电话诈骗受害者會這麼幹。不少股市散户,也會这样干。哪些没有前途的股票,无论你如何加仓平滑损失,都是涨不回来的。理财产品也一样,证券时报报道里的土豪们,在这方面就展现了自己的智慧——坚决不相信海银财富要求追加现金投资的话。

​同理,疯狂上项目,造荆州关公像,独山水司楼,只能惠及那些发起项目和承包项目的人。这群人获得了天量财富,现在又不肯拿出来用,导致国内进入了一个通缩状态,这就叫做养痈贻患。继续这样干,只会让损失越来越大。

最后,财迷在这里斗胆说一句:政策制定者需重视资源浪费问题。

星舰发射的质量和荆州关公像质量接近,发射/回收成本和荆州关公的建造成本接近。

根据知乎答主@萌弟十方所言:星舰加燃料5000吨,荆州关公加基座也是5000吨;

星舰主体加燃料1200吨,荆州关公主体也是1200吨;

​星舰运载能力200-250吨,自由女神像225吨;

​星舰回收运载能力100-150吨,荆州关公手里青龙偃月刀135吨;

​星舰发射再回收一次成本1亿美金,且可以重复使用,荆州建造关公像再拆除一次,花了3.25亿人仔,算上重复使用后的成本降低,两边成本接近。

​星舰第四次发射相当于把一个荆州关公像(5000t)扔到七万五千米高空,然后关公像主体(1200t)踩在基座上借力再飞到二十万米高空把青龙偃月刀(135t)扔进轨道(不回收就是关公把怀里抱着的自由女神扔出大气层)。基座最后平稳的落在海上,证实回收的可行性。青龙偃月刀御“舰”飞行后,平稳落在印度洋:

财迷引用@萌弟十方的话,是想请各位重视神州大量资源被浪费这个问题。

@萌弟十方还谈到:马斯克从研发到发射整个过程的成本一共只相当于½个独山,或者9‰个恒大。独山县的债务就能发射100次以上星舰。而贵州一个省欠下的地方债能把星舰研发文件全烧了再从头研究60次,够用星舰把40个以上055质量的东西扔去月球,或者相当于制造1700架以上歼20(相当于全球F35总和两倍),160艘以上055,30艘以上福建舰(相当于全球航母之和)的成本——这种浪费,确实有点触目惊心。

​简而言之:关公像和水司楼建多了,不但会导致江西周公子和北极鲶鱼大量繁殖,还可能导致国家点错科技树,大量资金和人才被浪费,错过大近地时代和大AI时代。

​斗胆发言完毕,不胜觳觫战栗之至,还望各路天兵天将念在财迷忠言逆耳,放财迷一马。

 

 

​言尽于此。

 

 

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财迷ǁ科技战/金融战/贸易战升级? 拜登签署TIKTOK剥离法案及其他

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最近有三则爆款消息成功地引起了财迷的注意。这三则消息分别是

A、拜登签署TIKTOK”不卖就禁”法案。

B、美国被曝正起草可能切断神州一些银行与全球金融体系联系的制裁措施(比如将神州部分银行从SWIFT系统剔除)。

C、耶伦称不排除对神州电动汽车、太阳能电池板和清洁能源产品这三大行业加征额外关税。

这三则消息似乎确凿都传递了一个信号:中美之间的科技战/金融战/贸易战并未停止,甚至有可能逐步升级。

下面财迷就简单做个解毒:

 

事件一:美参议院通过TIKTOK禁令议案,拜登刚刚签署了这项议案

米帝国会参议院周二(4月23日)晚间以79比18通过了一项限制Tiktok的法案,要求其母公司字节跳动在最多一年内对其剥离,否则将在米帝面临封禁:

就在刚才(当地时间24日早晨),美国总统拜登已经签署了该议案,这个议案正式成为了法律:

TikTok CEO周受资对此做了公开回应——当地时间4月24日,在TikTok官方账号发布的两分钟视频中,周受资表示,该法案将会把TikTok从“在我们平台上找到社区和连接的1.7亿美国用户身边夺走”,不要被政治家的言论迷惑,“TikTok禁令才是他们的最终目标”。“请放心,我们不会离开。我们很有信心,将继续在法庭里为你们的权利奋斗。”

此法案的出台其实一波三折。

国会众议院在今年3月初仅用一周时间,就以352票对65票的压倒性多数迅速通过一项涉TikTok法案,该法案要求中国科技公司字节跳动在165天内剥离旗下短视频应用程序TikTok,否则TikTok将在各大应用商店被禁止上架、并中断托管服务。

然而,此版本的法案最初被国会参议院拦下。参议院商务委员会主席玛丽亚·坎特韦尔(Maria Cantwell)希望对众议院版本的法案进行调整,其中就包括讨论延长TikTok的剥离期限,将其推后至11月总统大选之后。

然而,该法案的推动者,米帝国会众议院议长迈克·约翰逊并不气馁,反而另外找了一个新路径——4月17日,众议院议长把修改后的TikTok“不卖就禁”法案,纳入一项 950 亿美元的对乌克兰和以色列的一揽子援助计划中。

在俄乌冲突和巴以冲突持续的背景下,这项包括援乌和援以在内的一揽子对外援助计划正在被快速推进。这意味着,约翰逊的这一操作实际上可以被看作是在援助法案中“夹带私货”。

这项援助计划于当地时间4月20日以360对58压倒性的票数获得众议院批准,并移交至参议院。周二(4月23日),参议院也通过了这项立法,投票结果依旧是压倒性的,79名参议员赞成,18名参议员反对。

 

事件二:米帝被曝正起草可能切断神州一些银行与全球金融体系联系的制裁措施

在4月23日外交部记者会上,有记者提问称,据报道,米帝被曝正起草可能切断中国一些银行与全球金融体系联系的制裁措施,希望此举能阻止神州对俄罗斯军工生产的支持。另外,神州外交部美大司官员指出,美方还应立即停止对中国企业和个人滥施单边制裁。乌克兰问题不是中美之间的问题,美方也不要把它变成中美之间的问题。请问中方对此有何回应?

中国外交部发言人汪文斌说:“我们坚决反对美方自己拱火浇油,却对中方甩锅推责的这种虚伪做法。中国同包括俄罗斯在内的各国开展正常经贸往来的权利不容侵犯,我们将坚定捍卫自身的合法权益 ”。

这个信息不容小觑。因为这很可能是美方有人在放风。所谓的“切断神州一些银行与全球金融体系联系” 有可能指的是将神州一两家银行踢出SWIFT系统。

SWIFT系统的重要性如下:SWIFT全名叫做Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication,翻译为中文叫做全球银行金融电信协会(或译全球同业银行金融电讯协会),为总部位于比利时的全球性同业合作组织,为全球社群提供金融报文传送平台和通讯标准,在国际贸易和商业活动起着举足轻重的作用。

SWIFT使用标准化的报文和参考数据可以确保机构间交换的信息准确无误且便于机器进行辨识,有助于进行自动化,并且能够减少成本、降低风险。通过使用SWIFT,银行、代管公司、投资机构、中央银行、市场基础设施及企业客户能够彼此连接,通过交换结构化的电子报文完成相同的商业流程,例如进行支付或贸易结算。

现时,SWIFT是全球金融机构与其往来银行的主要信道,其报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业使用者,覆盖200多个国家和地区。

简单讲就是:现在全球绝大部分的转账汇款和几乎所有的美元/欧元/英镑转账,都需要通过SWIFT系统。一旦被剔除出这个系统,你就没办法和别人交易了,起码成本会提高几百倍哪种(现金交易非常麻烦,以物易物选择面狭窄)。

 

事件三:耶伦提及可能提高关税来防止产能过剩

据参考消息网转新加坡《联合早报》网站4月15日报道,米帝财长耶伦说,米帝不排除采取任何措施,包括可能征收额外关税,以应对中国产能过剩的问题,阻止大量廉价商品涌入米帝市场。

耶伦在CNN受访时说:“我们担心,神州在产能严重过剩领域的商品可能会大量出口到米帝市场……我在与他们的讨论中非常明确地指出,这不仅是我们的担忧,也是其他国家包括欧洲、日本,甚至是新兴市场如印度、墨西哥和巴西的担忧。”

据外媒报道,耶伦曾坦言此行重点是针对神州电动汽车、太阳能电池板和其他清洁能源产品产能过剩的问题,与中国政府沟通,这些问题对美国和其他国家的生产商构成了威胁。她解释了背后的逻辑:对于新能源汽车等产业大力支持,产能大幅攀升,而神州国内需求疲弱,因此行业出现过度投资,商品价格被人为压低,当这些产品出口到欧美,当地企业的生存将陷入困境,如同十多年前,神州钢铁席卷全球市场一样。而且,“神州今天的经济体量太大了,神州主体采取的行动可以改变国际价格,可能让美国和其他国家公司的生存成为问题。”

当被问及美国是否可能征收额外关税时,耶伦在14日播出的访谈中说:“我不会排除任何可能的应对措施,但我们确实希望负责任地管理这种关系。”

 

关于上面三个事件,有要点如下:

第一,神州和米帝的科技战/金融战/贸易战似乎有升级的趋势。

对TIKTOK的禁令变成法律,意味着科技战已经升级——此前米帝对神州只是在芯片方面进行封锁。严禁大厂给神州提供高端AI芯片。现在则进一步要求在米帝大行其道的神州APP将公司卖给米帝。

米帝一旦切断神州一些银行与全球金融体系联系的制裁措施,意味着金融战升级——此前米帝只是对在米帝上市的神州企业发起更严格的监管。另外也让林郑/家超这批人只能用麻袋从中银领钱。现在则直接准备将神州部分银行剔除出SWIFT系统。

米帝一旦对三大产业(电动汽车、太阳能电池板和其他清洁能源)的产品征收额外关税,意味着贸易战升级——之前,由于全球白左之风盛行,鼓励全球碳减排,所以米帝在新能源行业产品出口方面一直是睁一只眼闭一只眼。现在特斯拉都被神州电动车卷到股价大跌。所以美帝也意识到了失态的严重性。准备着手改变相关形势。

第二,对于TIK TOK的法令无形中会置TIK TOK于死地。

由于米帝出台了法令,TIK TOK必须找下家卖掉。据说甲骨文和沃尔玛都想买,尤其是沃尔玛——视频带货+线下购物,不要太完美。但即使有下家想买,神州当局也不会批准——因为TIK TOK的算法已经纳入了禁止出口的名录。

第三,如果真的将神州部分银行从SWIFT剔除,这等于是把神州和俄国、朝鲜以及伊朗绑定到一起。

SWIFT成立50多年来,仅剔除了俄朝伊三个国家,假如未来会有神州,那神州就是第四个。

2012年3月,依据欧盟理事会加强对伊朗的金融制裁的国际及多边协议,SWIFT被特别禁止向欧盟制裁的伊朗银行提供金融报文服务,SWIFT系统断开在伊朗的欧盟制裁相关银行的连接。2016年1月,随伊朗核协议正式执行,欧盟理事会取消了与伊朗核相关的制裁。在美国退出伊朗核协议、重新启动对伊朗制裁后,2018年11月,SWIFT再次恢复了制裁。

2017年3月,在联合国安理会报告显示朝鲜“绕过国际制裁进行违禁物品贸易”,SWIFT将朝鲜依然留在该系统的银行以不再符合成员准入标准理由剔除。

2022年2月27日,因应2022年俄罗斯入侵乌克兰,美国、欧盟等国家声明将俄罗斯剔除SWIFT。最终经过商议,俄罗斯80%的金融机构被剔除出SWIFT。

如果神州部分银行真的被从SWIFT剔除出去,则这四个国家惺惺相惜,多半是会加强相互间联系。

如此一来,起码在金融系统上。五眼国家和欧盟日本站在了一边,中朝俄伊站在了一边——这就类似当初苏东体系和欧美日体系一样,全球这两个系统将会互不兼容。

第四,将某一国家踢出SWIFT,不是美国一家说了算。

SWIFT系统由十国集团中央银行以及欧洲中央银行监管。十国集团的会员包括: 比利时、荷兰、加拿大、瑞典、法国、瑞士、德国、英国、意大利、美国、日本。所以美国一家说了不算,欧盟国家有较大话语权。当初将伊朗银行剔除出SWIFT,就是欧盟理事会提议,所有成员一起商量同意的结果。

所以米帝即使想将神州部分银行剔除出SWIFT,也需要争取到欧盟诸国和日本的同意。就此来看,神州搞好和欧盟的关系非常重要,因为这可以阻止银行被部分剔除出SWIFT系统。

第五,各位也别惊慌,这三件事同时发生的可能性其实不大。

1)TIKTOK遭遇中美混合双打,这是铁板定钉。毕竟米帝法案一旦变成法律,就会被不折不扣地被执行。

2)将神州部分银行剔除出SWIFT系统,这个可能性其实不大。

首先,米帝只是放风,还没说要执行。希望的是太平洋对岸减少对北方某国的援助。

其次,这会动摇欧美金融秩序——贸易秩序的剧烈变动越少越好,因为剧烈变动越少,越有利于信用的积累。而假如把世界第二大经济体的主流银行也踢出SWIFT系统,很可能将会给贸易秩序带来剧烈冲击。

再次,当初俄罗斯进军基辅,就享受到了80%银行被剔除出SWIFT系统的待遇,但后来看这对俄国影响不大。一方面当然是因为俄国还有20%银行可以用。另一方面是因为欧洲需要俄国天然气,所以和米帝协商,有所妥协。神州和全球的贸易联系要比俄国紧密得多,所以欧美日也会投鼠忌器。

3) 至于对神州电动汽车、太阳能电池板和清洁能源产品这三大行业加征额外关税,可能性就更小——耶伦实际上一个鸽派,再加上民主党政府都需要迎合白左,减少全球碳排放。所以她或者拜登政府大概率不会提高关税。但这里也有一个变数:假如下半年美国大选川普获胜,那对三大行业加征额外关税的可能性将大大升高。

第六,虽然将神州银行部分剔除出SWIFT以及对三大行业加增关税可能性很小,但大家也要做一点防备。

哪些做外贸和境外电商的看官最好多准备几个收款/付款的信道,免得有的信道失效后还可以用别的通道。同时需要关注政策动向,以免遭到池鱼之殃。

另外,身处电动汽车、太阳能电池板和清洁能源产品这三大行业的看官也要注意——现在的高速增长不会一直继续,挣到了钱要注意见好就收。一方面要注意以后可能没辣么容易挣快钱。另一方面也要注意转换赛道。

至于不涉及相关行业的老百姓,也需要密切关注这些事——因为这涉及了国内的内卷程度和汇率的走向。具体财迷会在以后另外写几篇文章解毒。

总而言之最近一段时间,米帝一直在传递各种信息:首先,试图通过在科技方面对神州影响力最大的出海公司TIKTOK实施“不卖就禁”。其次,暗示准备将部分神州银行剔除出SWIFT系统。再次,暗示可能会对电动汽车、太阳能电池板和清洁能源产品这三大行业加征额外关税。这看上去很可能导致中美部分出现科技脱钩、金融脱钩和贸易脱钩。我等草民需看好风向走好位,才能趋吉避凶。

财迷会一直关注相应新闻,持续为大家守望。

言尽于此。

 

 

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财迷ǁ 想发财?乘桴浮于海:比特币ETF上市及GPT Store上线

点此链接阅读体验更佳:财迷ǁ 想发财?乘桴浮于海:比特币ETF上市及GPT Store上线

 


昨晚,两大爆款消息新鲜出炉,首先是11只货币比特币ETF获批上市:


币圈为此欣喜若狂,以至于有了下面的段子:


其次是类似于Apple Store的GPT Store上线,人类正式进入了AI应用大爆发的时代。为了验证真假,财迷还专门跑到他们的官网去做了fact check,结果为真:


财迷特别精选了四篇文章转发在这里。希望各位可以借此找机会赚点小钱。前两篇文章主要是讲比特币ETF上线的戏剧性过程(e.g.,米帝证监会宣称其账号被盗),后两篇文章则主要是让大家了解GPT Store是如何上线的,以及其中有哪些值得用的APP。

​另外,财迷还有如下解毒:

​1)米帝证监会敢于放行比特币ETF,证明了米帝并不怕野生的信用货币来抢夺“美元霸权”的蛋糕——实际上,信用货币市场是接近于充分竞争的,有机会我专文论述。

​2)对于通过批核的比特币ETF,财迷相对要信任不少,因为这些比特币ETF都在米帝证监会的严格监管之下。而且自从SBF爆炸头进去捡肥皂,韩国的LUNA币创始人Do Kwon在黑山被捕,赵长鹏被抓之后,估计比特币ETF的这些管理者也不敢随便利用黑平台操纵市场,骗投资人的钱了。有机会我会买一点,并将交易记录发到VIP群——实际上财迷这个月初就开始布局这一领域:

​3) OPEN AI这次上线GPT STORE,意味着苹果以外的一个新生态出现。要知道,苹果是一个市值3万亿的大公司。这意味着AI产业,至少也是上万亿级别的产业:


4)所谓ETF,就是一只可以在股市交易的基金。其优点在于是基金(有人帮你打理),同时又可以实时交易(避免了基金结算要好几天的time lag问题)。各位可以通过购买美股的渠道购买比特币ETF。我刚搜了一下这11只ETF, Greyscale 搜不到,但Bitwise是可以搜到,也可以买到了(11只ETF名字请看本文):


这意味着美股账户对各位来说有了新的意义。最近的比特币涨了不少,各位如果想借此右侧交易,乘一点春风挣钱,就必须拥有美股交易账户——所以,有机会还是来渔村开一个美股账户为好。

​5)财迷的AI大全网站也已经上线,在这里,各位可以看到大量AI应用,包括那些OPEN 没有上架到GPT Store的应用。网址是:https://www.jltyycm.com/ai/,主页截图如下:


在这个网站上,我给大家收集整理了至少数千种AI工具,各位可以各取所需:


6)但财迷还要指出的是:各位不管是想要使用AI工具来帮助自己提高生产力,还是想自己开发一个新的AI工具来赚钱,都只能要么自己网上出海搞,同时主要瞄准海外市场——国内在这方面管理已经跟上来了,非常严格,基本没有在国内搞的机会。

​总而言之,我们似乎确凿可以借着比特币ETF提供的渠道参与数字货币市场,也可以借着GPT Store的春风利用AI应用来提高生产力,甚至可以利用OPEN AI的API来自己开发应用——但是就目前的相关政策来看,这些恐怕都必须出海做,此诚可谓:“此诚可谓:“道不行,乘桴浮于海”。

​这不由得让我们感叹:如果国内市场环境再宽松一点就好了。14亿人在互联网时代爆发出来的生产力,如果在AI时代再爆发一次,神州或许就真的可以成为中等发达国家了。

​不过,我们也不是政策制定者,只能感慨而已,先把自己的一亩三分地经营好,才最要紧。

​周末财迷另有长文,敬请期待。

​以下为精选文正文:


精选文章一:《凌晨重磅!美国证监会最新宣布!11只比特币获批上市》

​来源:券商中国

北京时间1月11日凌晨,美国证监会(SEC)宣布,已通过加急模式批准了现货比特币ETF上市交易,并授权11只ETF于当地时间周四开始上市交易。SEC的本次批准,事实上是其罕见的妥协。消息公布后,比特币价格一度飙涨超2000美元,重新站上47000美元关口之上。

​而在此前,比特币价格一度遭遇大跳水,北京时间1月10日,比特币价格日内最大跌幅一度超7%。据CoinGlass 数据显示,截至当日晚间,24小时全网加密货币市场爆仓的投资者超过7.5万人,爆仓总金额达2.8亿美元(约合人民币20亿元)。

​比特币价格大跳水的“导火索”是,SEC闹出的大乌龙。当地时间1月9日,SEC在其社交媒体X官方账号宣布,批准现货比特币ETF上市。随后,SEC主席紧急发文澄清,SEC的账户被盗用,发布了未经授权的内容。证监会尚未批准任何现货比特币ETF的上市和交易。

凌晨官宣

北京时间1月11日凌晨,美国证监会(SEC)史上首次批准比特币现货ETF,授权11只ETF周四开始上市交易。

​SEC表示,已通过加急模式批准了现货比特币ETF上市交易。获批的现货比特币ETF发行机构包括:Grayscale、Bitwise、Hashdex、iShares、Valkyrie、Ark 21Shares、Invesco Galaxy、Vaneck、WisdomTre、Fidelity及Franklin。

​另外,根据芝加哥期权交易所(CBOE)网站上最新发布的通知,多家发行人的现货比特币ETF定于当地时间周四开始交易。消息公布后,比特币价格一度飙涨超2000美元,重新站上47000美元关口之上,日内涨幅达2.44%,收复了前一日的大部分跌幅。


比特币现货ETF获批,将允许投资者们在其传统的股票经纪账户中交易该数字货币,而不是在那些初创公司平台上交易。此前,加密货币行业经历了一系列丑闻和破产,各初创公司受到越来越严格的审查。

​加密货币投资者们一直在急切等待比特币现货ETF获得监管批准,因为这能够让主流投资者们对数字货币更加放心。

​根据渣打银行发布的报告,如果相关ETF获批,将极大改变比特币的游戏规则,让机构和散户投资者在不直接持有比特币的情况下就能投资比特币。仅今年一年,就可能吸引500亿至1000亿美元的资金,并将比特币的价格推高至10万美元。其他分析师则认为,未来五年流入资金将接近550亿美元。

​美国SEC的本次批准,事实上是其罕见的妥协。比特币现货ETF早在2013年便已提出,在此后长达10年的时间里,SEC的现任主席加里·根斯勒(Gary Gensler)及其前任杰伊·克莱顿(Jay Clayton),都拒绝允许此类产品推出,理由是比特币价格波动剧烈、担心投资者保护、市场操纵的可能性等。

​当地时间1月10日,根斯勒发布声明称,尽管批准了一些比特币现货ETF的上市和交易,但并未认可比特币。比特币是一种投机性、波动性较大的资产。比特币现货ETF的获批将带来更多监管。

​2023年以来,多家金融机构如贝莱德、富达等纷纷提交比特币现货ETF申请,引起市场关注。据不完全统计,目前共有14家申请机构已经和SEC进行了多次会议,讨论比特币现货ETF发行的相关细节。

​值得一提的是,目前多家比特币ETF发行方纷纷进一步降费,以吸引投资者,凸显该领域的竞争激烈。

​当地时间1月9日,贝莱德、VanEck、Invesco等多家投资机构都向SEC提交了新文件,纷纷降低ETF产品设定的费率标准等,并详细说明了机构与做市商所做的安排,以确保交易的流动性和效率。

美国证监会闹出“大乌龙”

其实,在宣布批准现货比特币ETF上市交易前夕,SEC闹出了“超级大乌龙”,一度引发虚拟市场巨震。

​北京时间1月10日凌晨,比特币价格瞬间拉升,一度逼近47900美元。然而,短短十分钟后,市场风云突变,比特币价格迅速暴跌超2000美元,之后持续走低。截至1月10日晚间,比特币价格跌破44500美元,最低跌至44352美元,日内最大跌幅超7%。


据CoinGlass数据显示,截至北京时间1月10日晚间,24小时全网加密货币市场爆仓的投资者超过7.5万人,爆仓总金额达2.8亿美元(约合人民币20亿元)。

比特币价格大跳水的“导火索”正是,美国证监会闹出的大乌龙。

​当地时间1月9日,SEC在其社交媒体X官方账号宣布,批准现货比特币ETF在所有注册的国家证券交易所上市,批准的比特币ETF将接受持续的监督和合规措施,以保护投资者利益。

​这一消息发布后,比特币价格直线飙升,一度逼近47900美元,刷新近一年来新高。

​随后,SEC主席加里·根斯勒紧急发文澄清:“SEC的账户被盗用,发布了未经授权的内容。证监会尚未批准任何现货比特币ETF的上市和交易。”

​遭SEC辟谣之后,比特币价格闪崩、大跌。

​这一“乌龙”引发的巨大波动引起不少币圈“大佬”的不满,呼吁对这一市场操纵行为进行调查。Gemini 联合创始人Cameron Winklevoss 甚至直言:“如果@SECGov停止操纵比特币市场,那就太好了。”

美国证监会主席提示风险

这场“大乌龙”发生后,SES紧急表示,将与执法部门合作调查黑客攻击,目前“未知方”对SEC账户未经授权的访问已终止。此外,X平台也表示,正在调查美国证监会账户被盗的原因。值得注意的是,根斯勒此后还发布了关于虚拟货币投资的风险提示:“如果您正在考虑涉及虚拟货币资产的投资,请务必谨慎。虚拟货币资产可能会被视为新的机会,但也存在重大风险。”

​​近期,根斯勒多次提示虚拟货币的投资风险。

​当地时间8日,根斯勒表示,提供虚拟货币资产投资或服务的个体可能违反适用法律,包括联邦证券法。投资者参与虚拟货币投资的时候应该了解,他们可能会失去与其投资相关的关键信息和其他重要保护。此外,投资虚拟货币资产也可能伴随极高的风险,通常存在剧烈波动。


精选文章二:《11只比特币现货ETF获批上市!美国证交会主席最新声明:批准不代表认可!比特币由跌转涨,涨超1%》

来源:每日经济新闻综合证券时报、美国证交所官网、市场公开资料

当地时间1月10日,美国证交会(SEC)文件显示,SEC批准11只比特币现货ETF。


美国证交会(SEC)主席根斯勒在SEC网站发布了关于批准比特币现货ETF的声明。美国证交会主席根斯勒表示,尽管我们在周三批准了一些比特币现货ETF的上市和交易,但我们并未批准或认可比特币。比特币是一种投机性、波动性较大的资产。比特币现货ETF的获批将带来更多监管。

​根斯勒表示,这些产品将在注册的国家证券交易所上市交易。这些受监管的交易所必须制定旨在防止欺诈和操纵的规则,我们将密切监控它们,以确保它们执行这些规则。此外,委员会将全面调查证券市场中的任何欺诈或操纵行为,包括使用社交媒体平台的计划。此类受监管的交易所也有旨在解决某些利益冲突以及保护投资者和公众利益的规则。


比特币由跌转涨,拉升前跌超2%。截至目前,比特币涨超1%。

值得注意的是,当地时间1月9日,美国SEC的X平台官方号突然发文称“批准比特币ETF在全国所有注册交易所挂牌交易”。但随后,SEC主席加里·根斯勒(Gary Gensler)用个人账号发声称,SEC的官方账号被黑,SEC尚未批准比特币现货ETF上市或交易。


消息一出,比特币一度“跳水”超3%,波动逾3000美元,全网加密货币一小时内超4000万美元资金爆仓(约合人民币2.9亿元)。

​据证券时报,“美国证券交易委员会的@SECGov X / Twitter账户已被泄露。关于比特币ETF的未经授权的推文不是由SEC或其工作人员发布的。”SEC发言人告诉美国媒体。


由于事关重大,X公司迅速展开调查并很快公布结果。根据公司发布的公告,SEC账号发布虚假消息并非是因为公司系统被破坏。“根据我们的调查,问题并非由于X系统遭到破坏,而是由于一个身份不明的个人获得了与账户相关的电话号码的控制权。我们还可以确认,在账户被盗用时,该账户没有启用双重身份验证。”X在公告中表示。

​事实上,在过去一个月,SEC是否会通过比特币ETF成为了比特币价格走势的关键因素。

​近年来,SEC拒绝了多项推出现货比特币ETF的申请,理由是数字加密货币市场容易受到操纵。但最近几个月,越来越多的迹象表明,SEC准备批准拟议的13只现货比特币ETF中的至少一部分。分析认为,如果现货比特币ETF获批上市,这将向数百万名投资者开放市场,并吸引数十亿美元的投资。

​市场预计,SEC将在当地时间本周三作出决定。但SEC是否会在当天公布最后决定仍是个未知数。从上周开始,每天都有传闻SEC即将公布最终决定的传闻,都最终都没有下文。

​根据渣打银行发布的报告,如果相关ETF获批,将极大改变比特币的游戏规则,让机构和散户投资者在不直接持有比特币的情况下就能投资比特币。仅今年一年,就可能吸引500亿至1000亿美元的资金,并将比特币的价格推高至10万美元。其他分析师则认为,未来五年流入资金将接近550亿美元。


精选文章三:“政变”后OpenAI上线GPT Store 披露开发者分成计划

​来源:第一财经


当地时间周三(1月10日),人工智能研究公司OpenAI推出了在线商店“GPT Store”,该功能的推出由于此前内部“政变”而延后。

​据了解,此次披露的GPT Store已于周三开始向付费用户、团队和企业用户推出,具体包括ChatGPT Plus、企业版Enterprise和新推出的付费版本。

​Team,商店汇集了用户为各种任务创建的ChatGPT的自定义版本,如教孩子数学的聊天机器人,以及编程导师、读书指南等。目前GPT商店页面的排行榜显示了最受欢迎与最热门的聊天机器人,用户也可以按类别搜索想要的类型。关于收费问题,OpenAI方面表示,将启动GPT开发者分成计划,在今年第一季度提供有关创建者收入标准的详细信息。创建这些自定义版本的用户,未来可以根据使用情况赚取收入。

​2023年11月7日,OpenAI在首届开发者大会上推出了“GPTs”,该功能大幅降低应用开发者的进入 门槛,让没有编程能力的用户也能在几分钟内创建出一个专属 GPT。

​OpenAI官方将GPTs应用分为八大类,应用场景几乎覆盖所有领域。根据Open AI 官方平台披露,GPTs 被分为以下八大类:生产力工具(Productivity)、图像生成(DALL-E)、写作 (Writing)、编程/软件开发类(Programming)、数据分析类(Data Analysis)、教育类 (Education)、生活类(Lifestyle)、休闲娱乐类(Just for Fun)。应用场景十分广泛,从投资、科研、创业到购物、恋爱,甚至算命。

上线一周后,第三方平台GPTs Hunter 收录的自定义GPT 数量已经接近1万个,11月30日突破3万,覆盖范围广泛,从投资、科研到恋爱、购物。华泰证券认为GPTs功能的上线赋予了每个用户成为创作者的能力,在进一步激活人类在 AI领域的创造性和可能性的同时,也使得ChatGPT 从一个AI工具转化成为一个开发平台,有望带来AI 领域更多增长空间。

​据了解,此前OpenAI官方推出16个GPTs,普通用户构建一个GPTs流程相对简单,无需使用代码,只需与GPT Builder(OpenAI推出的GPTs创建器)进行对话,提供说明与提示词,再选择GPTs能够执行的几款操作就可以完成。

​同时行业也有观点认为“GPTs”与“GPT Store”的推出将“扼杀”一批开发者的就业机会。对此,一位前沿技术投资人士对记者表示,“GPTs”对创业公司来说确实一个很大的危险,但也同时提供了很多机会,即普通用户可以创作自己的GPT。至于各自的GPT具体如何收钱与盈利,这就涉及后期商业模式问题,比如可以通过与平台分成的方式进行。

​华泰证券推测“GPT Store”的收费模式或与目前APP类似,比如开通会员解锁服务、内容付费等。考虑到官方尚未开通GPT应用在GPT商店的上线渠道,且预计审核门槛较高。未来未通过审核的应用有望通过第三方 GPTs聚合平台上线并进行变现,如GPTs Today、GPTs Hunter等平台。

​此次OpenAI还为团队规模较小的企业用户推出了新的付费套餐“ChatGPT Team”:套餐内每位用户按年计费时,为每月25美元;按月计费则为每月30美元。与Enterprise用户一样,Team的套餐也配备数据隐私保护功能。OpenAI方面认为将人工智能集成到日常工作流程中可以提高工作效率。

​行业常将OpenAI所推GPT store类比为苹果公司的App Store,光大证券分析认为,随着规模效应的到来,生态入口往往无需保持技术和产品的绝对领先。在微软与苹果对电脑操作系统的竞争中,起决定性作用的不是谁的操作系统使用体验更好,而是哪个操作系统能兼容更多的软件;同样,在社交软件的选择过程中,用户考虑的往往不是哪个社交产品更好用,而是其他人在用什么社交产品,这也成为了Facebook、微信等国内外知名社交平台持续拓展用户的基础。

​对于AIGC产业来说,光大证券认为,早期技术领先相对更加重要,但抢占生态入口也是关键的一环。区别于操作系统、搜索引擎、社交平台等同质化严重的生态入口,AIGC应用产品的特殊性在于对大模型性能的要求非常高,但用户的付费意愿并非随着大模型性能增强而线性提升,而是要求大模型性能达到某个阈值,才能产生较强的付费意愿。这决定了AIGC的生态入口与大模型性能高度绑定,因此OpenAI及与其深度合作的微软更有望抢占市场先机。而随着基于OpenAI大模型开发的AIGC应用越来越多,AI生态基本成熟后,即便OpenAI无法一直维持大模型性能的超前优势,也可以凭借对生态入口的掌握和对用户消费习惯的培养来维持可观的市场份额。


精选文章四:《能赚钱的GPT Store上线了!官方最佳榜单公布,ChatGPT被玩出花》

来源:智东西

​作者:李水青


智东西1月11日报道,今日,OpenAI推出GPT Store(GPT商店),向ChatGPT Plus、团队和企业用户提供GPT推荐及交易服务。

​OpenAI宣布,自GPTs发布两个月以来,用户开发的定制ChatGPT数已超300万个,许多开发者将他们开发的GPT分享给他人使用。

​今日,OpenAI还同时推出ChatGPT Team自助服务计划,为团队提供专用协作工作区和团队管理工具,以及对GPT-4和DALL·E 3等高级模型以及高级数据分析等工具的访问。

​ChatGPT Team的收费标准为:每位用户25美元/月(按年收费)或30美元/月(按月收费)。

​如下图所示,至此ChatGPT已有免费版、Plus版、Team版和Enterprise版四个版本,提供不同梯度的服务。


一、最受欢迎Top 12 GPT公布,论文解读助手登顶

GPT Store拥有合作伙伴和社区开发的各种GPT,并提供热门GPT排行榜。


OpenAI在GPT Store设置了“Top Picks(最佳之选)”栏目,推荐这一周精选的特色GPT。

​比如首批推出的一些特色GPT包括:

​1、AllTrails:可提供个性化路线推荐。

​2、Consensus:可搜索并综合2亿篇学术论文结果。

​3、Code Tutor:通过可汗学院的代码导师扩展编码技能。

​4、Canva:可辅助设计演示文稿或社交媒体海报。

​5、Books:查找感兴趣的读物。

​6、CK-12 Flexi:助随时随地学习数学和科学的AI导师。

​同时,“Top Picks(最佳之选)”还推出趋势榜单,呈现社区最受欢迎的GPT。

如下图所示,目前排名前12的GPT包括用于科研论文解读的Consensus、用于PDF阅读的Ai PDF、用于设计的Canva等。

可以看到,最受欢迎的Top 12 GPT覆盖了作图、写作、研究及分析、生产等多个领域。

二、七大细分榜单揭示最热GPT,写作、编程、教育头部诞生

GPT排行榜又包含多个细分榜单,目前包括DALL·E、写作、生产、研究及分析、编程、教育和生活方式七类。

​比如DALL·E类的热门GPT排名如下,image generator(图像生成器)、Logo Creator(标志创作者)、Super Describe(超级描述)等GPT获得了较靠前的排名。


可以看到,排名前12的DALL·E类GPT主要功能包括图像生成、商标设计、提示词描述、照片美化等方面。

​比如写作类的热门GPT排名如下,Humanize AI(人性化AI)、Fully SEO Optimized Article including FAQ’s(包括常见问题的完全SEO优化文章)等GPT获得了较靠前的排名。

排名前12的写作类GPT的功能包括论文写作、商业文案写作、搜索引擎优化、个性化改写等多方面。

​三、两步将GPT发布到商店,根据使用情况赚取收入

在GPT Store中共享GPT需要两个步骤:

​1、保存GPT(用户信息不会显示在商店中)。

​2、验证开发者配置文件(设置→开发者配置文件→启用产品名或经过验证的网站)。

​用户将可以根据GPT使用情况赚取收入。

​在第一季度,OpenAI将启动GPT开发者收入计划。首先,美国地区的开发者将根据用户对其GPT的参与度获得报酬。随后,OpenAI将提供有关付款标准的详细信息。

​为了帮助确保GPT合规,除了产品中内置的现有安全措施之外,OpenAI还建立了新的审核系统。审核过程包括人工审核和自动审核。用户还可以投诉举报GPT。

​OpenAI对ChatGPT使用政策进行了更新,增加内容如下:

​“我们希望确保GPT Store中的GPT适合所有用户。例如,在我们的商店中,不允许在其名称中包含侮辱性内容或描述或生成暴力图像的GPT。我们也不允许GPT致力于培养浪漫伴侣关系或从事受监管的活动。

​这些政策可以在提交时自动执行,或在进一步审查后追溯应用。”

​四、推出ChatGPT Team服务,提供团队专用协作区

​今天,OpenAI还宣布推出适用于各种规模团队的新ChatGPT Team服务。

​ChatGPT Team提供对GPT-4和DALL·E 3等高级模型以及高级数据分析等工具的访问,并为团队提供专用协作工作区和团队管理工具。

​OpenAI称,ChatGPT Team将AI集成到日常组织工作流程中,将提高团队效率和工作质量。

​在哈佛商学院最近的一项研究中,获得GPT-4访问权限的波士顿咨询集团员工表示,与没有访问权限的同事相比,他们完成任务的速度提高了25%,工作质量提高了40%。

​ChatGPT Team版本提供的能力包括:

​1、通过32k上下文窗口访问GPT-4。

​2、DALL·E 3、GPT-4等具有视觉、浏览、高级数据分析功能的工具,具有更高的消息上限。

​3、不采集用户业务数据或对话进行训练。

​4、为团队提供安全的工作空间。

​5、创建自定义GPT并与用户工作区共享。

​6、用于工作区和团队管理的管理控制台。

​7、尽早获得新功能和改进。

​ChatGPT Team客户将可以访问GPT存储区的私有部分,其中包括已发布的GPT。GPT Store即将向ChatGPT Enterprise客户开放,并将包括增强的管理控制。OpenAI强调其不会使用用户GPT对话来改进自有模型。

​按年计费时,ChatGPT Team的费用为每位用户每月25美元;按月计费时,每位用户每月30美元。


结语:OpenAI迈出商业化重要一步

​自OpenAI推出GPTs以来,产业出现了各种非官方的GPT榜单,但都不是最全面客观的参考。现在,官方GPT Store的推出将改变这一情况,GPT在市场的排名将变得更加规范有序。

​GPT Store和ChatGPT Team的推出意味着OpenAI的商业化更进一步。随着平台的搭建完成,后续GPT的收益政策将进一步完善,GPT的生态版图也将进一步完善。


THE END.



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​各位也可以在B站(境内)和油管(海外)关注财迷的视频号:九龙塘右眼财迷。财迷暂定会每月发布一期视频。

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财迷‖解毒“中金2024年十大预测”及财迷就2024年的八个忠告

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闲话休提,直捣黄龙。

最近在网上流传的“中金2024年十大预测”是假的:

实际上,在2023年的十大预测被打脸之后,中金在2024年中断了连续八年发布的“十大预测”,转而发布了一系列的展望报告,对此新浪财经有报道:

但是,财迷搞到了中金2024年所有的43份展望报告,并逐一做了精读,帮大家总结整理了这43份报告里对2024年的预测——这些预测恰好也是十个(我们姑且可以将其称为“中金2024年十大预测”),财迷特记录在此,希望列位看官能借此趋利弊害,赚点小钱。当然,各位也可以mark一下,等到今年底再来看看中金这些报告里对2024年的十大预测是否还会被打脸:

 

正版的“中金2024年十大预测”如下(后面蓝色字体为财迷的解毒):

预测一:2024 年,中国全年实际GDP增速可能为 5%左右,经济复苏既非缓慢,亦非跳跃,而是逐步加快的态势。

解毒:这个增速里面 “干货”多多,非常实在,相信列位看官眼睛雪亮一定都看得出来。

预测二:2024年,在利率锁定等因素支撑下,美国经济上半年仍将保持韧性,下半年货币紧缩的滞后效果进一步显现,需求会有更明显的放缓。实际利率上半年维持高位,下半年回落压力增大。

解毒:现在中金说话很小心——美国经济在2024年下上半年保持韧性,下半年下行压力增大——就是不敢说美国经济下行,怕被数据打脸。

预测三:A股下行空间有限。年底至明年,国内政策与改革加码方向及力度、经济修复进程、海外美债利率趋势拐点或将对A股节奏带来影响,我们预计 2024 年指数表现可能前稳后升。

解毒:不敢唱空,所以直接讲A股前稳后升。有联云:

美股连日上涨,势头变弱,好似强弩之末。

A股连日下跌,蓄势待发,犹如明日之星。

预测四:基于政策渐进推进和美债利率逐步回落的假设,港股处于逐步筑底过程,基准情形上行空间 10-15%。

解毒:对港股也唱多,直接讲港股会有10%-15%上升空间。看见这个我就乐了——我解毒不了A股,还不敢骂港股么?港股拥有国内基本盘最好的蓝筹股(比如腾讯小米),同时还拥有大量分红股,居然也掉进流动性陷阱,每天的交易量还比不上美股特斯拉一只股票。被大陆网友戏称为“国际金融中心遗址”,也是活该——说穿了,渔村的基本盘在于小政府,强法制,现在渔村衙门越来越大,法制越来越弱,在海外的信用日益下降。一些有背景的公司罔顾股民利益,动不动就增发,涸泽而渔,“庙小妖风大,池潜王八多”。落到现在这个地步,也是活该。财迷身在渔村,看着痛心——还好港股还可以骂两下,而且港府还是有人愿意听,这里就多说两句。

预测五:中美债市呈现双牛格局。10 年美债中枢为 3.9%,阶梯状回落,分为倒逼“不加息”和“降息”,关注明年一二季度具体情况。

解毒:非要把神州的债市和米帝债市等量齐观,也是牛逼——米帝债市黑天鹅纷飞,地雷遍地,尤其是米帝地方衙门到处乱搞,负债累累,这怎么能与稳定而繁荣的神州债市相提并论?

预测六:美股先抑后扬,关注上半年盈利和流动性收紧压力,下行压力-10%左右,全年则 5~10%空间。

解毒:谈到美股,中金研究员终于正常了,他们认为美股会先跌10%,再涨5%-10%,这一点财迷是认同的。

预测七:美元震荡,预计 102~106 或是合理区间。美元的利率将由涨转跌,在人民币利率稳定的影响下,目前对人民币造成压力的利差逻辑或将逆转。利差的收敛可能会减弱甚至逆转套息交易。与之相关,澳元温和走强,加元趋于震荡,港币缓慢升值。

解毒:中金研究员预计美元指数会跌到102-106左右,美元利率也会由涨转跌。这个是具有参考价值的。我看过他们的报告,他们考虑了很多因素。

预测八:黄金机会在利率下行后和市场反弹前,合理中枢为 2100 美元/盎司左右。2024 年黄金价格或前低后高——美国经济基本面或尚不足以支撑稳定且较为乐观的降息预期,“买预期,卖事实”或继续上演,黄金价格并不具备持续性的上行支撑,叠加当前黄金市场对降息幅度的预期已相对充分,预期24年一季度COMEX金价中枢或位于 1850-1900 美元/盎司。再往前看,美国经济增长趋弱或为降息预期企稳、利率逆风消散的关键所在,我们预计可能会在 2024 年下半年有所显现,并支撑COMEX金价中枢上移至 1900-1950 美元/盎司区间。

解毒:中金研究员预计2024年黄金还会上升。这个和我的预期也是一致的——主要是贵金属相对于人仔会上涨。

预测九:欧洲基本面压力大且有地缘扰动,建议低配欧洲资产。与之相关,英镑易弱难强,瑞郎稳中有升。

解毒:中金研究员认为欧洲基本面不行,地缘冲突导致风险增大,建议配置较低的英镑和欧洲资产。只有瑞士法郎还值得高配。这个值得参考。

预测十:日本资产可以是标配,资金再配置与长期结构性变化值得关注,短期压力来自政策转向对估值的压制和增长转弱。日元或能出现拐点,出现由弱变强的迹象。我们认为 2024 年 4 季度美元日元汇率的中枢或在 135 附近。

解毒:这个基本不用解释,相信大家也看得懂,而且我看过他们的报告,相关数据比较扎实,值得参考。

 

总结完了中金的展望,财迷另外还有八个忠告:

忠告一:假如你赚不到大钱,那就别大手大脚花钱,2024年需要用钱的时候会有很多。

理由一:土地财政收入会继续回归“初心”。

就财迷获得的方便样本来看,房地产销售和土地财政有可能再下降50%,这意味着2024年的土地财政收入可能只有2019年峰值(8万亿)的1/4,也就是两万亿。

而2024年元旦期间,神州楼市成交情况如下:

理由二,部分地方衙门或可能放几处“烟花”。

2024年将有大量债务到期。其中,地方政府融资平台债务总额为4.65万亿人仔,而海外和国内房地产开发商债券总额为7373亿元人仔。两者相加超过5.4万亿人仔。在土地财政下滑至少1/2的基础上,这5.4万亿债务的利息能不能还上都是个问题。

另外,一些地方先开恶例——贵州地方债展期20年并且前十年无息,导致再也没有人敢于借钱给当地衙门。同时,贵州问题还直接导致武汉这样的融资平台被内部风控评级为垃圾,武汉部分优质平台以前还能借到低息贷款,现在都是借高利贷——俗称发行Junk bond。这是难以可持续发展的。

理由三:更多房地产企业也可能放几处“烟花”。

住房销售和土地财政的下滑,将会导致地产奸商们举步维艰。一方面,在市场割韭菜会越来越难,因为潜在房奴们的选择越来越多,挣钱也不容易,所以都很可能会持币观望。另一方面,部分地产奸商将很难从金融系统得到大量贷款,因为金融系统补地方债的窟窿都还来不及。另外,地产奸商们想要降价促销的可能也很小。因为那样就会压低地价,所以地方衙门一定会限制价格,“死道友不死贫道”。

综上,土地财政下滑、房地产和地方债放烟花,都在2024年有一定可能。这直接关系到数千万体制内和上亿体制周围人的衣食。另外,整个沪深300,几乎可以看作是“地产产业链指数”,上游金融下游消费,海螺水泥三一重工这些曾经牛逼的企业其实都是地产企业。既然作为神州经济最大引擎的房地产眼看着日益在“回归初心”, 这些企业的从业者的收入估计也会“回归初心”。由此我等普通人在2024需要多存一点钱,同时省着花钱,为收入进一步“反向上涨”做准备。

忠告二:如果你想要处理掉多余的重型资产,现在还不算迟,而且可能从中赚到钱。

就现在看,一线也好,二线也好。楼市价格都只是回到2017-2018水平。虽然离2019年的高点下降了不少(普遍在15%-30%左右),但对于2015年左右买房的人来说还是赚的。比如,就财迷和朋友聊天得知,著名的“新一线城市”成都,房子只要是17年前买的,就不会亏。因为成都的房价是在17年后才猛涨起来的。而且涨了两倍——比如高新区最好的楼盘龙湖XX2017的时候才卖8千,现在要2万8。

但这里的问题是,在股市中,不少散户最喜欢干的事就是厌恶损失——股票跌了则一直持有,不肯止损,楼市似乎也一样——就财迷观察,不少房奴以为自己一万多买的房子,现在基本降价也能卖2-3万,所以大部分人依然抱着自己的房子不肯卖。

然鹅,很多人的自信源于对于历史的无知——这个世界会有bank run,也可能会有real estate run(楼市反向置换)。假如某哥们(我们姑且称其为张三)判定楼市大趋势向下,并在现在卖掉高新区的房,等两年房价假如降了20%再买回来,就意味着张三可以赚50多万,同时仍然拥有上百平的房子——在这样的诱惑下,有谁不心动?更重要的是,假如张三不卖房,如果房价真的跌了,则张三假如急着要卖,就可能损失50多万。

当然,等十多年或二十多年,房价还会涨回来。日本和渔村都有过这样的事,但问题是:房价涨回来了,是说新房回到了大跌前的价格,而不是说你二十年前的老房子回到二十年前的价格。二十年前的老房子大多数根本卖不掉了,你自己想想你会去看2000年初的房子么?

如此一来,我们就可以合理推测,一旦市场形成下降预期,大量的张三李四王二麻子会急着进行“反向置换”。

但由于搞“反向置换”的人过多,买房的人少,再加上各地衙门肯定不会对此坐视不管。说不定会想办法故意延长置换程序,拖延置换时间, 这样带来的后果就是楼市将会进入深度冰冻期——交易寥寥。

之前有个绰号Big Gun的大V讲过住房会被冻住,虽然他如今已经在里面捡肥,但我们不得不承认,他的预言大概率成为现实。

忠告三:社会层面上会非常缺现金,如果有人找你借钱,如果不是特别铁的交情,那就尽量别借。如果借了,你就要做好这笔钱要不回来的准备。

一旦楼市进入冰冻期,则现金价值就会凸显——2024年,一旦有人急着卖房来养老/治病/孩子出国读书,则他们将面另一个问题——房子卖不上价,甚至卖不出去。当年日本和香江渔村不少炒房人抱着房产惜售,结果等经济下行急需要钱的时候,房价打骨折,500万的房子最后只能100万卖出去,还有很多根本卖不出去的直接破产清算。而神州甚至都没有个人破产,这意味着一旦你的房子失去流动性,急需变现之时,你可能50万也卖不出去,而同时还需要还房贷。

还是那句话,10万美金在一二线城市郊区买别墅,或不是梦。

最近广州发房票,也算得上现金价值提高的一个证据:

所谓房票,等于是一种购物券或者代金券,可以被看成是地方衙门在创造新的货币,甚至可以算得上是地方和中央政府争夺货币发行权——这都罢了,其实这等于是说明各地衙门也缺现金。各地衙门不但缺现金,还变着法子想要从居民手中搞钱——房奴们拿着拆迁户的票买房还需要自己贴现,因为250万在广州想买到一套体面的住房,会非常难。

既然民间和衙门里都缺钱,那么我们有理由相信,将会有很多人会变得毫无底线,信用崩塌。如果你挣到了钱,别向亲友炫耀。如果有人向你借钱,千万不要借,如果一定要借,就当这笔钱送给对方了。

忠告四:如果您在从事外贸行业,请注意2024年可能也不那么好做,因为神州对米帝的出口可能还将继续“反向上涨”,需要对此有心理准备。

中国占美国商品的进口已从2017的21.6%的峰值,一路下滑到2023年的13.3%。目前的水平是自2003年(即中国入世两年后,12.1%)以来的最低水平。具体见下图:

从2019年初开始,中国在美国进口中所占的份额低于印度、泰国和越南等其他25个亚洲国家的总份额。得益于美国、墨西哥和加拿大之间的自由贸易协定,墨西哥成为米帝最大的贸易伙伴,其次是加拿大,神州则下降到第三位。

中国在美国进口中所占份额的下降并不是由于来自任何特定产品或国家的进口发生重大变化,而是由于多个行业和国家的逐渐转变。这说明供应链在从中国全面转移到其它国家,其中机械设备进口大幅下降。中国的生产已转移到东南亚和印度等其他亚洲国家。具体见下图:

鉴于以上这个趋势仍然存在,我们有理由相信,2024年神州对米帝的出口量和贸易逆差都很可能继续下降——民主党似乎也不需要神州的血汗工厂低价产品来贿赂黑命贵。

忠告五:2024年,大A股还将继续“蓄势待发”,各位也需要对此保持警醒。

财迷这里不多说,直接上数据。今天周一,大A股情况如下:

放大到一年,情况如下:

财迷表示,下面这个图很应景,各位新年快乐:

既然市场已经给出了一个“2024开门红”,同时财迷在前面已经分析了作为经济最大引擎的楼市的基本面,辣么,我们可以合理推论,2024年的大A股还会继续“蓄势待发,犹如明日之星”——相信列位看官也明白自己该怎么做。

忠告六:如果你炒美股,2024年不要轻易追涨,因为美股会在2024年有至少一次较大回调,然后再扭头向上。

美股会出现回调的主要原因很简单——在2023年,美股已经涨得比较高,纳斯达克上涨了40%,一度冲破15000点:

而2024年,如果市场不出现波动,美联储就不会降息。所以市场上的玩家们,尤其是华尔街大鳄,多半会找机会制造恐慌,放大一些黑天鹅或者灰犀牛事件的负面影响,造成股市回调,给美联储一点“小小的华尔街震撼”,敦促美联储降息。

华尔街厌恶平稳,一定要制造波动,才能反复割韭菜。为了这么做,华尔街甚至会故意带风向,不惜编写小作文,制造流言,搞一点“唱响米帝经济黑暗论”来制造回调——而这一切也是符合美股的游戏规则的——只要有事实做支撑,没有明显的操纵市场,米帝证监会基本不会管。

不过,华尔街这样做,也可能会制造一次抄底机会,财迷已经准备了不少资金等待这次一年才有一次的机会。如果财迷买入,会把交易记录发到VIP群。

忠告七:正如中金的研究员所言,黄金会继续上涨,尤其是相对于人仔这样的货币。

我在上篇文章《财迷‖利率与人生:盘点近年来的资产荒及我等草民如何应对》给出了一张M2和GDP的增长比较(图看不清请点击放大并横屏看高清图,下同):

从上图中,各位可以看到,近几年来,M2正在呈现指数曲线上涨,GDP则仍然是线性上涨。这两条曲线之间的差距,迟早会在物价上体现出来。正因如此,所以人仔计价的黄金只会越来越贵——因为这个东西供应是受到了开采能力限制的,没法随便造。所以,各位屯黄金,不是要和美刀比,而是要和人仔比。2024年,这个趋势不会变,所以财迷仍然认为各位是可以买一点贵金属的。

但是各位要注意:

1)实物贵金属变现很难,就财迷所知,国内的金店卖出金首饰或者投资金之后通常不会回收,或者承诺了也很难实现。真正会回收的,是周大福这种金店。但周大福金店通常会压低回收价格,比市场金价要低不少。同时更新速度慢,变现困难:

2)纸黄金变现速度快,可惜国内已经停止交易,只能卖不能买。渔村银行可以进行纸黄金买卖,但问题是渔村收益比这个高的资产比比皆是,没必要一定要卖纸黄金。

3)贵金属ETF变现速度也快,但这种ETF通常是跟踪国际金价。而不是跟踪的国内金价涨跌。

综上,各位可以买一点实物金放家里,防备万一出现物价上涨。有多余的钱不想/没法子换美金,可以买一点跟踪贵金属的ETF。

忠告八:如果你没有多少资产需要配置,也不知道自己该干嘛,那么干三件事总不会错:1)锻炼好身体,2)学好英语,了解各种最新的财经/科技信息。

如果你才刚刚毕业参加工作,还没有多少资产需要配置,对什么工作适合自己也没有把握。或者已经毕业很久,但仍然比较迷茫,窃以为最起码你可以做到经常早期跑步或者有规律进行健身。最起码,这可以保证你精力充沛,且不用去医院花钱。要知道,神州的医院,小病进去动辄花费数百,大病动辄花费数十万,已经不是什么新闻——财迷在读博期间迷茫的时候,也是靠着坚持早起长跑才熬了下来。

你也需要坚持学英文并了解前沿的财经和科技信息——这个世界80%以上的优质信息,都是英文的。在2024年,目测大部分的挣钱机会,也都可能是发生在英文世界——了解了这些信息,可以帮助你在就业/投资方面获得先机,甚至可能让你获得创(shan)业(zhai)的机会——毕竟,谷歌和百度,人人网和FACEBOOK,UBER和滴滴,微博和推特的关系,大家都明白,真能把商业模式复制过来,起码能挣到钱,不寒碜。

 

行文至此,我们就可以做个总结:在2023年的十大预测被打脸之后,中金在2024年不再提出十大预测。而是发了一系列报告,提出了一系列展望。财迷找到了他们的所有报告,并提炼出了一个“中金2024十大预测”以供列位看官借鉴。

除此之外,财迷还给出了2024年的八个忠告:a)不要再大手大脚花钱,能省则省。b)处理掉多余的重资产,还不算迟。 c)如果有人找你借钱,尽量别借;如果借了,就要做好这笔钱要不回来的准备。d)24年的外贸可能也不会很好做,且e)大A股还将继续蓄势待发,f)美股则可能出现一次大幅回调,并出现抄底机会。除此之外,g)各位也可以适当配置一点贵金属资产以防万一。如果你实在不知道该干什么,h)锻炼好身体,学好英语,多了解一点海外的信息,总不会错。

 

言尽于此。

 

主要参考文献:

张文朗、彭文生、周彭(2023).中国宏观 2024 年展望:从内生探底到外生复苏.2023.11.07

刘政宁、肖捷文、张文朗(2023).海外宏观 2024 年展望:迎接高利率挑战.2023.11.07

李求索、黄凯松、李瑾(2023).A股市场 2024 年展望:行则将至. 2023.11.07

刘刚、张巍瀚、吴薇(2023).港股市场 2024 年展望:不疾而速.2023.11.13

刘刚、李赫民、李雨婕(2023).全球市场 2024 年展望:避不开的周期.2023.11.13

 

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财迷‖集装箱、冷链、条形码与晶体管:苏联输掉冷战的真相及其启示

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各个人藉以进行生产的社会关系,即社会生产关系,是随着物质生产数据、生产力的变化和发展而变化和改变的。

——马克思《德意志意识形态》

 

不必谈俞敏洪面对粉丝持续的取消关注,低下了高傲的头颅,把孙东旭用来祭天赎罪:

也不必谈商汤科技汤晓欧突然“正常去世”,而商汤过去一段时间的日子并不好过:

今天财迷主要谈一谈苏联输掉冷战的真相及启示:

 

ONE.集装箱、冷链与条形码:苏联棺材板上的三颗钉子

 

之前,有文章提出一个令人眼前一亮的论点:集装箱革命导致苏联输掉冷战,政权也随之解体。具体各位请见此链接:《财迷精选‖苏联因为“集装箱革命”输掉了冷战?》。此文有理有据,值得一看。

上文中的说法虽然有一定道理,但明显夸大了集装箱技术的影响。比如,上文作者说“当时间走到上世纪90年代,东欧剧变、苏联解体,也仅仅是集装箱革命落下的又一粒时代尘埃罢了。时代大势,顺之者昌,逆之者亡”,就明显使用了夸张的修辞手法,显得很不严谨。

集装箱革命顶多算的上苏联输掉冷战和政权解体的充分不必要条件——毕竟,作为世界两大阵营的主角之一,拥有2千多万平方公里土地和2亿多人口的一个大国, 仅仅因为一项技术革新就不但输掉了冷战,还直接原地解体,这岂不是一个天大的笑话?

不过,如果我们换一种说法:1950年代-1990年代,美欧日国家出现了一系列技术发明来促进产业链全球化,并借此在技术上对苏联形成碾压态势,导致穷兵黩武的苏联内外交困,最终输掉冷战,辣么,这个理论就显得充分且必要——注意,促进产业链全球化的一系列技术发明中,集装箱只是其中之一,其他的技术还包括但不限于冷链技术和条形码技术。

财迷这里就为大家做个详细的解毒:

现在的学界通常认为全球化经历了四个版本

全球化1.0是古典贸易时代,代表技术是航海技术。

全球化2.0是贸易全球化时代,代表技术是蒸汽革命和电气化革命。

全球化3.0是产业链全球化时代,代表技术是互联网信息革命。

全球化4.0可能是人工智能全球化时代,代表技术或许是AGI和全息投影。

在全球化3.0时代形成的过程中,集装箱技术似乎确凿十分重要。因为集装箱技术是产业链全球化的重要支撑——在最近的一些研究中,研究国际贸易的经济学家经常假定运输成本是零,就是因为集装箱让运输成本在货物的成本中变得几乎可以忽略不计。

有可靠的数据表明,集装箱的发明让海运成本降低了至少85%。因此集装箱让跨国公司和制造商不再考虑距离的问题,而更多地去考虑找到一个临海的地方,那里的劳动力、法规、税收制度和工资都有助于提高生产效率。

跨国公司们最后找到了他们心目中的合适目标——某地靠着几乎免费提供的土地和厂房,以及主要职能是过节发卫生巾和大米食用油的Workers Union,成为了跨国公司和制造商的梦中天堂。跨国公司在这里利用二鬼子建起大量的工厂,制造/组装出天量的玩具、衣服和电子设备,并利用集装箱倾销到欧美市场——此地就是号称世界工厂的“印度”。

集装箱技术固然重要,冷链技术也不容忽视。这个技术很早就出现了,1930年代弗雷德里克·麦金利·琼斯发明了移动机械制冷,他与企业家约瑟夫·努梅罗共同创办了Thermo Control公司(后来的冷王公司)。琼斯为冷藏卡车设计了一种可携式风冷装置。1940年7月12日,他们获得相关专利。二十世纪三十年代,欧美日等国的农产品冷链已初步建立。

不过,冷链技术在美欧日发达国家的普及是开始冷战以后的事情——美欧日在这方面直接碾压苏东国家。

在二战后,欧美发达国家逐渐形成了完整的农产品冷链物流体系。在运输的过程中,全部采用冷藏车或冷藏箱,并配以先进的管理信息技术,建立了包括生产、加工、储藏、运输、销售等在内的新鲜物品的冷冻、冷藏链,使新鲜物品的冷冻、冷藏运输率及运输质量的完好率都得到极大提高。

到了1980-1990年代,欧美、日本等发达国家农产品进入冷链系统流通的在80% 以上。与之相比,不管是苏联还是东欧国家,冷链技术一直未得到普及。这样的直接后果就是大家很少能吃上新鲜的农产品和蔬菜,以及应季蔬菜水果的大量浪费。即使是神州,就财迷查到的数据,在2013年,进入冷链系统的蔬菜模拟重只占到全部蔬菜的5%,肉类只占到15%,水产品也只有23%。

除了冷链技术,条形码技术也是产业链全球化进程中不可或缺的关键技术——尽管这个技术看上去非常简单,但却直接促进了大型连锁超市的兴起。

1940年代,约瑟夫·伍德兰德(Joseph Woodland)给出了条形码最初的创意。1970年代初,IBM工程师乔治·劳雷(GeorgeLaurer)开发了一种使用激光和计算机的系统,可以极快的速度处理放置在扫描仪系统上的有标签的豆子袋。1974年6月,在俄亥俄州特洛伊市的马什超市,一位名叫沙龙·布坎南(Sharon Buchanan)的31岁售货员在激光扫描仪上扫描了一份10支一包共50支箭牌果汁口香糖,自动记账67美分。口香糖出售,条形码诞生。

对于家庭经营的便利店而言,条形码扫描仪非常昂贵,但是,对于大型超市来说,随着销售额的增加,扫描仪的平均成本可以逐渐降低到忽略不计。扫描仪数据有利于建立客户数据库和会员卡系统,可以跟踪和自动化库存,这使得即时交货显得更具吸引力,经营众多种类的产品的成本得以降低。

随着条形码在20世纪70年代和80年代的推广,零售业规模逐步扩大。在条形码系统时代,超市规模可以更为庞大,商品可以更为丰富,复杂的后勤操作也变得更加容易。

彼时彼刻,一家名为沃尔玛的小型百货商店成为了条形码的早期采用者和受益者。沃尔玛持续投资最先进的计算机智能物流和库存管理系统,并靠着全球(主要是中国)的供应链发展成为迄今为止全球最大的零售商,其规模相当于它的5个竞争对手的总和。中国的奸商们甚至可以专门为沃尔玛这样的大型客户建立一条完整的生产线。

至于苏联,由于在1990年代还处于需要排长队买面包的时代,商店里的商品屈指可数且长期短缺,所以条形码是完全无用武之地。

这里我们就可以做一个小结:靠着集装箱运输/冷链/条形码这些新技术/管理系统,美国/欧洲/东亚形成了一个庞大的全球化3.0市场。在这个市场里,产业链根据不同国家的比较优势而配置在全球各地,供需两旺,新的发明和技术不断出现,全要素生产率不断提高。

这个市场将苏东国家完全排斥在了外面,并在技术上对苏东国家呈现了碾压的势头。最直观的数据就是,美欧日诸国的人均GDP远高于当时的苏东国家,同时这些国家的货币也远比苏东国家坚挺。

由于苏联无法融入全球供应链市场,计划经济和穷兵黩武又导致国内的轻工业品和食物出现紧缺,最后不得不在冷战中开始示弱,并在最后躺进了历史的棺材之中。

所以,我们似乎确凿可以说:集装箱运输/冷链/条形码是苏联棺材板上的三根钉子。

 

TWO.晶体管与集成电路:苏联棺材板上的另一根长钉

 

除了供应链全球化的相关技术,在另一个至关重要的领域,美欧日也把苏东国家按在地上摩擦,这个领域就是晶体管与集成电路。

芯片是地球上目前最前沿的科技产品,也是个人电脑/互联网/AI时代的基础。财迷多次讲过:如果说石油是工业的血液,煤炭是工业的粮食,那么,芯片就是工业的灵魂。而作为一种集成电路的芯片,就建立在晶体管技术之上。

在晶体管出现之前,美国点出了电子管技术,而苏联则在这个技术上和美国不相伯仲。

后人收藏的苏联真空电子管

电子管是爱迪生发明的——爱迪生在发明灯炮以后,发现在灯丝附近安装一块金属板,当真空中的灯丝炽热发光时,灯丝上的电子可以离开炽热的灯丝,穿过真空,流向金属板。只要金属板是冷的,电子无法反向流动。在这个原理下,真空二极管被发明,它的单向导电性能成为人类发明的第一个非线性器件。

非线性器件大大拓宽了可以设计出的电路的功能。如果你学过数字电路,就会发现“与”运算和“或”运算这种最简单的逻辑运算就是靠着单向导电功能的元器件来实现的。之后,三极管,四极管,真空五极管和真空束射四极管也被发明了出来。基于真空管的发报机,收音机,电视机,扩音器等电器被发明并投入使用。

通电之后的电子管,看着颇有点赛博朋克

由于真空管工作原理都是电子在真空中的运动,因而真空管又称电子管。在晶体管发明之前,美国和苏联都曾经把电子管的组合游戏玩到了极致——电子计算机。1946年,美国造出了世界上第一台电子计算机——ENIAC。1950年,苏联造出了比ENIAC更耐用的MESM——看上去美国在相关技术上并不占优。

苏联人用电子管做出来的电子计算机,个头很大

然鹅,就是在1950年代,晶体管技术开始在美国兴起——1951年,用合金方法制造的锗晶体管问世。随着不断试错和工艺结构的不断改进,锗、硅等半导体材料的纯度逐渐提高,晶体管的优势日渐显现,晶体管和晶体二极管开始进入大规模生产阶段。

1950年代的晶体管

1953年,晶体管助听器上市。1954年,美国印第安纳波利斯市工业发展工程师协会研制的世界上第一台超小型晶体管收音机上市,售价仅49.95美元。1955年,晶体管助听器和收音机开始走向国际市场。1956年,用扩散方法制作晶体管获得成功,晶体管的频率性能和功率容量大大提高,晶体管技术步入成熟阶段,各种高频晶体管陆续问世。

晶体管的小型化虽然把电子设备的小型化提高到一个新境界,但是随着计算机、人造卫星、航空航天等技术的突飞猛进,晶体管的小型化仍远远不能满足社会的需求。为减少电子设备的重量和体积,不仅晶体管要更小化,电阻、电容器、继电器等电子组件也要更小化。1952年,英国皇家雷达站工程师达默(Geoffrey Dummer)提出了这种集成化电路的设想。

1958年5月,受雇于美国德州仪器公司的基尔比(Jack Kilby)立刻开始了晶体管电路的小型化研究。9月12日,基尔比终于用锗块制成电阻器,用PN结锗晶体做成电容器,并将锗晶体管等装在玻璃板上的锗芯片上。然后,他用蚀刻法在几个器件间刻出沟道,用金导线将它们连接,形成一个完整的电路,成为有史以来第一个制成的集成电路(有时也称微电子或者芯片)。1958年底,基尔比和他的同事用带氧化物层的硅块制成电容器,用扩散法制成扩散层电阻器,用硅结晶体管制做出集成相移振荡器电路,并申请了专利。基尔比也因此荣获2000年诺贝尔物理学奖。

1959年,美国仙童半导体公司的诺伊斯(Robert Noyce)用平面工艺制做出硅集成电路,真正实现了单片集成电路,成为后来集成电路发展的原型。1960年,第一块MOS集成电路诞生。1962年,世界上出现了第一块仅有12个晶体管和电阻的集成电路正式商品,标志着第三代电子器件正式登上历史的舞台。

1960年代的集成电路

1965年,美国英特尔公司的创始人摩尔(Gordon Moore)提出著名的摩尔定律,认为芯片上可容纳的组件每隔18~24个月便会增加1倍,性能也将提升1倍。集成电路的发明为微电子学、微电子技术的发展开辟了道路,并按照摩尔定律预测的速度不断发展,对现代工业的影响日益深远。

与此同时,苏联却一直在电子管小型化这一块努力——苏联人曾一度把玉米棒大小的电子管变成了花生米的尺寸,为电子管成功续命20年。可是,苏联的这条科技树也只能到此为止——从原理上来讲,电子管确实也可以缩小到纳米级别的尺寸。可是要在极小的空间内造出在真空中互相不接触,空隙的尺寸有严格规定,且在空隙中不能插入固体支撑材料的金属微型机械部件,需要投入的资金与基于半导体的集成电路相比要高得多,已经不是一个量级。更麻烦的是,电子管的功能是靠着它复杂的机械结构实现的,加热阴极需要耗费很多电能,因而它们有着体积大,耗电量大等不足。

在这场电子技术的竞争中,苏联彻底落败。不仅是在半导体技术方面比美国落后的至少20年,而且由于真空管制造出来的家用电器在成本和耗电方面都远高于晶体管,直接影响到了人民生活水平的提升——年纪比较大的看官,应该还记得中国1970-1980年代的电视和收音机,不少都体积很大,那就是基于电子管技术制造的。

青岛无线电二厂生产的红灯牌电子管收音机,个头颇大,比得上现在的一部电视或电脑

所以那时候的中国人更喜欢美日德家电——不但质量好,且体积更小。

1970年代的德国收音机,个头要比电子管收音机小得多。

苏联技术制造的东西,则普遍傻大黑粗,冰箱就像潜艇一样一直响个不停,导致苏联产品在国际上根本就没有销路。而且这导致苏制武器也显得傻大黑粗,在精确性方面远远比不上美制武器——海湾战争期间,拥有大量苏制武器的”世界第三军事强国”伊拉克,就在精确制导的导弹和炮弹面前一败涂地。

综上,晶体管和集成电路的出现,无异于苏联棺材板上的另一颗长钉。

更重要的是,在芯片和集成电路的基础上,个人计算机得以普及。随着IBM/苹果计算机以及预装在计算机里的Windows/Office系统进入千家万户,人类在1980年代正式进入计算机时代,并为1990年代进入互联网时代打下了基础。

至于苏联,在人类进入互联网时代之前,就已经消失于历史长河之中。

 

THREE.苏联输掉冷战的真相

 

行文至此,我们就可以做一个总结:苏联的失败看似偶然,实则必然。集装箱并不一定能导致苏联输掉冷战,但集装箱/条形码/冷链/晶体管和集成电路在内的一系列技术创新却大概率会让苏联输掉冷战。而苏联和俄国人输掉的也不仅仅是冷战,而是以供应链全球化为代表的整个全球化3.0时代。

苏联输掉冷战和全球化3.0时代的本质,是苏联的生产关系不适应生产力发展,甚至限制了生产力发展。其中关键是缺乏人文精神,不重视人力资源。具体如下:

第一,计划经济为主的体系严重缺乏灵活性,发挥“优越性”,投入天量人力和物力资源搞出来的电子管技术,最后被发现是攀错了科技树。

第二,缺乏一个庞大的国内市场,不但缺乏内需,而且让企业在这里无利可图,无法激励发明家和企业主创新技术,改进管理,导致生产效率大幅落后。

第三,国内有大量永不疲倦,堪称“燃料”的牛马——古拉格群岛上的工(LaoGai)人(Fan),也导致苏联高层不思进取,懒得创新。

根据知乎用户@月塔的说法,在1940年,古拉格系统的人口只有苏联总人口的1%,但其产值却达到了45亿卢布,接近于全苏联的1/10。古拉格从事的都是对苏联至关重要的产业,比如伐木和采金,这是苏联重要的创汇产品。当时全苏联1/3的黄金和3/4的锡矿是由古拉格系统生产的。而且由于这些矿场都位于远东、远北和中亚地区,根本没有自由工人愿意前往。如果没有古拉格的 “工人”,苏联根本没有其他手段发展这些产业。

古拉格另一项重要的工作就是修建重大工程,建设水利设施、修筑机场、铁路和公路,当时1/5的政府投资是由古拉格系统承接的,比如白海-波罗的海运河工程。如果用自由工人替代“古拉格工人”,那意味着极高的成本,毕竟很多铁路和公路都建在了人迹罕至的远东地区。

另外,古拉格的效率也并不低,毕竟自由工人也不会冒着零下40°的严寒伐木,也绝不会一次连续工作24小时。

“劳动模范”索尔仁尼琴在古拉格的工作照

这些工人用着固然顺手——他们只需要吃饱饭(黑面包加白菜汤),不挨打,妻女不被侮辱,就已很满足。简直就是典型的“人口红利”。所以很多东欧国家也效法苏联,建立起了自己的古拉格劳动基地。但这种普遍存在的“红利”也很可能会导致苏东国家缺乏创新——“犯了罪的人”即使搞出新发明,估计也享受不到任何成果。至于高层,即使没有创新,也能享受到古拉格工人带来的“福利”,所以自然会继续维护现状。

所以,人口红利,有时候也会成为“资源陷阱”之一。

综上,由于缺乏灵活性,缺乏市场,“人口红利”过多,苏东国家在创新方面同欧美日的差距自然就越拉越大——冷战开始之后的20年,苏联还可以吃之前德国/捷克/日本的技术老底。比如米格战斗机和载人航空的技术,都来自于德国。到了1970年代之后,苏联人的技术就被远远甩在后面。苏联点错科技树的地方至少包括了晶体管、超音速飞机、获得性遗传、三进制计算机。苏联没有发展出的科技点那就更多,包括但不限于日系小型车、良种培育、信用卡和全民福利制度。以上都导致苏联的全要素生产率大幅下降。在1980年代,苏联甚至需要从日本进口机床。而技术日渐落后的背后,则是苏联人的生活水平和美欧日相比也日渐落后。同样是1980年代,即使是苏联生活水平最好的莫斯科,普通人想要买一点优质食物,也都需要排队。

到了后来,缺乏创新导致的高负债、存量资产折旧和低生育率,终于引爆了苏联经济,导致戈地图不得不搞改革,并“创业未半而中道崩殂”,不但输掉了冷战,国家也消失了。整个俄罗斯民族都被全球化3.0时代抛弃,男女都变得很“Cheap”。直到如今,渔村的家超靓仔推动夜市发展,大搞“夜缤纷”:

据说在某些地方的夜缤纷中,也夹杂了有来捞世界的Cheap俄国女性的身影:

以上,诚可谓出师未捷国先灭,常使英雄泪满襟。

实际上,以苏联2亿多的人口,2千多万平方公里的土地,曾培养出门捷列夫和巴浦洛夫的大学体系,如果充分得以发掘,不至于会在技术上落后美欧日那么远——谷歌的创始人就生在苏联,4岁才跟着他爸爸润到美国。但苏联的生产关系,很明显限制了苏联的生产力发展(其中关键就是缺乏人文精神),也影响了苏联人的判断——当红旗落地,苏联”竟无一人是男儿”,基本没人有站出来阻止,就已经说明了问题。

惆怅的Gorbachev

苏联因为技术上被碾压而输掉冷战的故事,对我们的启示其实有很多:

第一,不能放弃市场经济。

就苏联的情况来看,没有市场经济,全靠计划,搞一点大锅饭,大家都不再追求进步,这也就罢了,更重要的是科学研究也会很快走进死胡同,大量投资会打水漂。

第二,不能放任市场萎缩。

没有足够大市场,就没有企业愿意搞研发来满足市场需求。没有足够大的市场,很多需要花巨资研究的项目也会被搁置。没有足够大的市场,大量产品和服务难以得到规模化验证,在迭代方面可能会遇到问题。

第三,要具有一定的人文精神,关心底层的福利,不能躺在人口红利上睡大觉。

人口红利固然重要,但是如果只知道榨取人口的剩余价值,却不愿意对人力资本进行投资,给予他们应有的福利,可能会导致人口素质和数量的下降。人口素质和数量的下降,有可能会使得一个国家在竞争中后继乏力。

总之,在政策制定上,我们需要尊重且敬畏客观规律,让生产关系去慢慢适应生产力的发展——比如,保证绝大多数人能有稳定的收入,而不是只想着靠压榨“剩余价值”来维持“人口红利”。因为只有这样做才能保证市场不会大幅萎缩。而一个活跃的市场则是技术进步的最好保障。

如果一个国家的市场不再活跃,不仅本国贫富差距会拉大,和发达国家的技术差距也会拉大。这又会会导致民众生活水平持续下降,不但可能影响到社会稳定,甚至也可能让生产力和生产关系产生“张力”,并因此放出巨大的“烟花”,国家倾覆,为天下笑。言尽于此。

 

参考文献:蒂姆·哈福德(2022).塑造现代经济的100大发明.中信出版社,2022.物流技术与战略杂志编辑部(2013)冷链物流新挑战. 物流技术与战略杂志,2013年4月.

 

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财迷精选‖苏联因为“集装箱革命”输掉了冷战?

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财迷按:不必谈美联储决定停止加息,美指下跌,人民币兑美元上升,各位有需求的及每年5万额度没有用完的现在可以赶紧换刀:

也不必谈美股三大指数创下新高,圣诞行情似已来到,财迷也准备开始部分获利了解:

今天财迷主要想转一篇精选文章,回答VIP群某群友的问题——苏联输掉冷战的原因。苏联为何输掉冷战一直都是学界和民间高度关注的经典话题。无论是自身制度僵化、穷兵黩武,还是西方“和平Y变”、经济攻势,讨论已经很多。尤其是苏联解体后,俄罗斯一路衰落,现在连“小兄弟”乌克兰都打不过,确实让人好奇苏联留下的负资产影响究竟有多大。而今天,财迷将给大家带来一个有趣的角度——有网友@自牧认为是“集装箱革命”导致苏联输掉了冷战。

这位网友给出的角度非常新颖,而且他也展示了很多证据。特别是提到了集装箱出现之后水运对于陆运在成本上的碾压性优势,以及以欧美日为主的新型国际贸易体系的形成——这个国际贸易体系,使得各国可以发挥比较优势,大幅提高生产效率,而且还基本排除了苏东国家(南斯拉夫这种国家或是例外)。言之有理,也有足够的证据。

但细想一下,这种说法似乎也有一点偏颇——毕竟,曾经是世界两极之一的苏联,怎么可能仅仅因为集装箱就垮掉?

辣么,这个角度为啥显得新颖而又有点偏颇?究竟该如何解毒苏联输掉冷战的原因?

就此,财迷周末会另有长文分析,敬请期待。这里大家可以先看精选文,“预习”一下相关知识。

以下为精选文正文:

 

《集装箱改变世界》P21

 

《集装箱改变世界》P34

 

《集装箱改变世界》P117

 

《集装箱改变世界》P263

 

《集装箱改变世界》P308

 

《集装箱改变世界》P317

 

排队中的苏联人

 

巴西航空工业公司生产的e190

 

1980年全球20大集装箱港口有8个位于东亚

 

2000年全球20大集装箱港口有10个位于东亚

 

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财迷‖江湖风波恶:OPEN AI CEO被解雇,马云贱卖股权及斗鱼陈少杰失联

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三位大佬图镇楼

不必谈马斯克再次发射了重型运载火箭,虽然失败,但好歹比上次有了进步——上一次星舰发射,33台“猛禽”发动机中有几台并未喷火,火箭助推器也未按计划与飞船分离。这一次发射,发动机都能喷火,且助推器也成功分离:

也不必谈随着APEC落幕,中美关系已明显回暖:

今天我们主要谈谈三则爆款消息:OPEN AI 的首席执行官Sam Altman被董事会炒了鱿鱼:

马云的家族信托减持了控股股份,(现在阿里巴巴的股价仍在低位):

以及斗鱼主播陈少杰突然失联:

以上这些互不相关的信息预示着什么趋势?我等草民又当如何借此看清形势,趋利避害?

财迷这就为大家做个解毒。

 

ONE. OPEN AI炒掉Altman:避免人类毁灭的必要代价

 

关于Sam Altman被炒鱿鱼的原因,大部分媒体都认为他是重演了乔布斯的悲情剧本,因为和董事会不和而被赶出自己亲手创建的公司。

也有网友云这是新的宫廷斗争,分赃不均导致Altman和Brockman被赶走。

知乎上甚至有个叫“纳米酱”的答主宣称是马斯克这样的枭雄派了暗桩要做掉Sam Altman,让OPEN AI 开源。

不过私以为上面这些说法都属于主动加戏。

这次Altman被炒鱿鱼,主要原因还是OPEN AI内部安全主义派系和加速主义派系之间出现分歧。

OPEN AI的公司董事会结构非常有趣——为了防止公司的AGI被过度商业化,OPEN AI专门找了三个和AI不沾边的人来做董事。而真正运营OPEN AI的是董事长Greg Brockman 、CEO Sam Altman和首席科学家Iiya Sutskever。具体见下图(图看不清请点击放大并横屏):

稍有常识的的人就可以看出,3个外来董事会成员可以轻易地通过支持内部人员而将其他人赶走——更有趣的,这个架构是Sam Altman自己亲自设计的。

而这次,Sam成为了自己设计的机制的受害者——正是因为担心为OPEN AI过度融资可能打开潘多拉的墨盒,让GPT项目失去控制,这三个董事和首席科学家Iiya Sutskever站到了同一战线上 起了作用,投票将Sam Altman从CEO职位上撸了下来,还逼着Greg Brockman辞去了董事局席位。

据媒体报道,安全主义派系和加速主义派系发生分裂导致Altman被炒鱿鱼的整个过程如下:

11月2日 > 当团队展示了新的重大进步时,Sam 正在场内。OpenAI 在过去,尤其是在 GPT-4 的开发中,已经三次推动了技术突破。由此,Sam 开始规划下一步:筹集资金,安排资源。

11月4日 > Ilya 感到不安。他们的自主技术已经到了一个令人担忧的程度,但团队还只是在增加能力,而不是真正的对人类的关爱。他们需要更多时间来确定研究方向,而不是匆忙推出产品。

11月6日 > OpenAI 的开发者日非常成功,赢得了众多赞誉。接下来的几天,他们陆续发布了之前宣布的产品。

开发者日过后,Greg 和 Sam 开始全力筹资。他们的目标是将公司估值提升到 900 亿美元,是之前的 300 亿美元的三倍。OpenAI 的招聘人员已经开始联系谷歌员工,提供四年总额达 1000 万到 2000 万美元的合同,诱惑他们在估值上升前加入。

11月9日 > Greg 与法国总统 Emanuel Macron 会面,进行了一次合影,随后在巴黎举行了投资者会议。OpenAI 正在吸引主权财富基金和欧洲家族式的大额投资。

11月13日 > 在伦敦接受《金融时报》的采访时,Sam 首次确认他们已经开始开发 GPT5,并正在为此筹集资金。

11月14日 > 由于计算能力已达极限,OpenAI 暂停了 ChatGPT 的订阅服务。开发者日后,使用量激增。

11月16日 > 在 APEC 首席执行官峰会上,Sam 确认了 11 月 4 日的技术突破。

此时,Ilya 既愤怒又害怕。他没想到会有这样的筹资巡演。随着使用量的激增,他们的服务器已无法满足研究团队的需求,这意味着他们需要再次筹资以支持研究工作。事态已经超出了他的掌控。

11月17日上午10点 > 董事会会议开始。Ilya带来两名 23 岁的资深工程师(据传闻)向董事会报告了项目的进展和潜在风险。当他表示他们不应该再筹资,不应该扩张,以及 Sam 擅自进行巡演时,会议变成了一场辩论。

Sam 强调,作为 CEO,他必须领先团队,提前为团队的需求管理新闻流动。“我们将需要更多资金来建设更多的数据中心。”

Ilya 大发雷霆。局面升级。最终,董事会就此进行了表决。结果,由于未参加运营的三个董事都投票支持Ilya,Sam 被解职。由于 Greg没有出席会议,Sam 代表他投票,董事会还将 Greg 降职。

媒体的总结是:

1)这次离职似乎与公司运营、资金消耗、建立合作伙伴关系的能力等方面无关——OpenAI 在筹资能力上有着绝对的优势,他们拥有巨大的现金流,并且员工数量只有几百人,其卓越地位毋庸置疑。

2)这次离职非常突然,公司董事会未能与微软进行充分沟通。

3)董事会可能认为 OpenAI 在伙伴关系、资金、团队和发展方向上已经完全准备就绪,可以承受将 Sam 推出局,以重新掌控 AI 工具推出的方向和速度,同时不危及 OpenAI 的安全。

4)无论缺乏“坦率”背后的具体理由是什么,这很可能根本上是对安全主义和加速主义之间的分歧。从 OpenAI 的公开声明和 Eric Schmidt 的评论来看,这次分歧似乎主要是关于 AI 工具使用意图的不同看法,而不是权力过度使用、金融利益冲突或个人丑闻。

5)Sam一旦被其他公司挖走,会成为OPEN AI最有力的竞争者。

不管是内网,还是外网,都把Sam Altman看成是乔布斯一样的悲情英雄,以及办公室政治的牺牲品,但财迷不这样看。窃以为,OPEN AI 董事会解雇Sam Altman其实是可以被理解的。

因为OPEN AI开发的AGI(通用人工智能,Artificial General Intelligence)实在是过于强大了,一旦失去控制,即使不会出现《终结者》中“天网”发射核武器消灭数十亿人的“审判日”,也有可能带来成千上万人死亡的大灾难。

实际上,Iiya就表达过这样的担忧:

所以,为了避免大型灾难甚至核战争的出现,控制AI的发展是必要的,就这一点来,OPEN AI董事会炒掉Sam Altman也是必要的。

最新的信息是董事会本来想让Sam回去,但协议失败了。接下来,不知道有多少竞争对手会抢他过去:

 

TWO.马云贱卖股权:对阿里未来并不看好

 

美国东部时间11月16日下午4点收盘时,阿里集团在纽交所的股价下跌9.14%,收盘价为79.11美元,总市值为2012.10亿美元。北京时间11月17日下午4点收盘时,阿里集团在港交所股价下跌9.96%,收盘价73.25港币,总市值为1.49万亿港币。

出现如此下跌,马云的基金低价减持股权恐怕功不可没。

江湖传言曰:马云贱卖股权,是因为看过了双十一销量,感到大势已去,所以低价卖股票,云云。财迷对此笑而不语。

马云贱卖资产,至少有三种可能的原因:

原因之一,他可能收到了某种风声。

神州的富人信息来源多样。马云这种顶级富豪更是这样。他愿意低价贱卖手中资产,不排除是从一些特殊渠道获得了相关信息。

原因之二,他最近一直被“忽略”,产生了失落感。

阿里谋求在渔村和内地同时上市失败之后。马云就开始主动或被动地神隐。

疫情期间,他曾经当过地球上最有钱流浪汉——先去了日本,又去了泰国,然后又回到渔村,最后又从渔村回到墨尔本。直到今年三月份吗,才有回到大陆:

亚运会期间,马云这么大一个老板,不但没去做火炬手,甚至连开幕式都没有去,倒是被网友拍到在一叶扁舟上喝茶散心:

原因之三,阿里帝国的扩张后继乏力,让马云萌生退意。

就在3月,马云回国后不久,阿里即启动“1+6+N”史上最大规模组织变革,所有具备条件的业务集团和公司,都将有独立融资和上市的可能性。一部分有希望上市的业务名单很快得以确定,菜鸟、阿里云以及盒马脱颖而出。

到了9月,阿里人事变动极为密集和猛烈,权力进一步集中到阿里“十八罗汉”之手——蔡崇信接任阿里巴巴集团主席,吴泳铭担任CEO,彭蕾、童文红、王坚等一众元老回归。已淡出权力中心的张勇则一退再退,直至离开阿里。

从3月到9月,阿里对未来各业务充满希望。估计彼时的马云也是摩拳擦掌,准备再干一番事业——既然贝佐斯可以靠着亚马逊的电商加云业务变成世界首富。辣么,说不定阿里电商+云业务也会有很大的增长空间。

然鹅,随后局面突然开始急转直下,阿里决定停止阿里云分拆,暂缓盒马上市:

阿里在财报中解释了不再分拆云业务的原因——主要由于美国近期扩大对先进计算芯片出口的限制,给云智能集团的前景带来不确定性。最近,阿里云服务出现大面积宕机问题,也似乎与芯片禁运有关:

但实际上,阿里云假如分拆上市,也必须考虑港股市场能否接住。现在的港股市场流动性日益减少,一下子来一个几千亿的巨无霸,估计会直接破发。毕竟,渔村股市流动性最近一直在下滑——Wind数据统计则显示,2023年上半年,港股一级市场股权融资(包含IPO与再融资)的金额为744亿港元,与2022年上半年融资金额1150亿港元相比,减少了35.33%。

另外,此次停止分拆的云智能集团收入也不怎么好看——总收入才达到 276.48亿元,同比增速仅为2%。与增速不佳的云业务相比,全球化业务增长反倒更为强劲,阿里国际数字商业集团的收入为245.11亿元,同比增53%。

一句话,阿里遭受了中美混合双打。之前是想上市而不得,现在则一方面面临技术禁运,另一方面又面临融资压力。这都导致阿里帝国扩张后继乏力。

以上三大原因,都可能导致马云贱卖阿里控股股权,至于哪一个原因是最主要原因。相信各位聪明的看官自己能猜出。

 

THREE.斗鱼陈少杰:不断击穿底线的New Money

 

11月6日,“斗鱼证实CEO陈少杰失联”消息冲上热搜第一。据封面、澎湃新闻等多方信源,陈少杰已失联三周,斗鱼内部人士确认了消息真实性。

网友都说陈少杰出事是因为他很大胆,在平台上搞擦边球,博彩/色播,什么都来,但财迷却觉得他是形势所逼之下,主动上了梁山。

这就要从直播平台的发展史谈起。

早期直播平台大战,一开始就是互联网那一套,拉用户,抢市场,讲故事,抬估值。早期,因为平台大战,很多主播吃到红利,血赚几千万几个亿的大把。但烧钱是有尽头的,最后活下来的平台,主要的大头就是虎牙和斗鱼,熊猫/龙珠/全民都GG了。

虎牙和斗鱼基本胜局已定之后,早期烧钱告一段落。要把饼圆回来,讲怎么赚钱。但是实际上赚钱方式有限,主要有三点——首先就是开网上的CASINO,搞博彩业。其次是从主播身上往回抽血,就是各种主播大战。除此之外就是搞小游戏,还有接推广商单。以上的本质都是抬高流水,好上市。

但神州监管层对澳门以外的地方搞CASINO都很肯定会受到打击,所以陈少杰也不敢玩得太过界。于是,虎牙和斗鱼在做到基本占据主要份额之后,背后的鹅厂想要推动两家合并,当时传的沸沸扬扬,但是最后被监管否定了,理由是反垄断。

合并失败,烧钱也告一段落,按照正常情况来看,后面就应该是斗鱼虎牙慢慢赚钱,垄断市场。

结果天降抖音,抖音短视频崛起后,开启了直播业务,直接把斗鱼和虎牙锤懵了,所有的主播都想往抖音跑,抖音的流量太大,游戏主播也是如此,如果不是很多游戏是腾讯的,捏着版权不让在抖音播,估计游戏主播也要跑完。

这个时候,虎牙和斗鱼要活下来,赚到钱回馈投资人,就只有搞擦边球这一条路了。

虎牙老总董荣杰个性比较谨慎,看着形势不对,激流勇退,现在已经不再担任虎牙CEO,也转让了公司的实际控制权。

而斗鱼的老总陈少杰“喜欢冒险、刀口舔蜜”,因为舍不得自己的公司,铤而走险,开启了半夜打擦边球的斗鱼新时代。

彼时的斗鱼,充满着搞“刷一张办卡,五万带回家,孝敬你爸妈”的“夜市抽奖游戏”的主播。明眼人都看得出来这就是在搞博彩:

另外,据说,斗鱼舞蹈区的“舞蹈直播”女主播们的舞蹈动作和穿着尺度堪称露骨。2022年4月,因提供合有危害社会公德的互联网文化产品,武汉斗鱼网络科技有限公司被武汉东湖新技术开发区宣传部罚款1.5万元。

不断击穿底线固然能帮助斗鱼引流回血,回报投资人,但后果就是“久走夜路必闯鬼”——11月6日陈少杰失联,斗鱼美股股价闻讯因此暴跌10%,盘中最低触及0.81美元历史新低,收盘报0.84美元,市值2.686亿美元。

另外,斗鱼公告称,由于斗鱼在美国存托股票(ADS)的收盘价过去连续30个工作日均低于1美元最低买入价,若到2024年4月22日前,公司股价始终没有回到1美元之上,有可能面临退市结局。

所以,我们有理由相信,大环境(抖音以及投资人)的逼迫和陈少杰自己的个性导致了他走上不归路,至于哪一种才是主要原因,那就见仁见智。

 

FOUR.结论及我等草民之对策

 

行文至此,我们就可以做个总结:

商场如战场,江湖风波恶。不到半月,米帝和神州有三位大公司创始人都不得不开始迎接自己命运的转折点:Altman被炒鱿鱼、马云贱卖了自己的大量控股股权,陈少杰更是直接失联,疑似已经进去捡肥皂。

究其原因,Altman是被自己亲手设计的股权结构给炒了鱿鱼。而财迷私以为,为了避免“审判日”或大灾变,这样的股权结构是合理的。

马云则是自己主动退出,至于原因是收到了风声,抑或备受冷落后心灰意冷,还是和黄光裕一样折腾一番后发现阿里已经没有发展空间,赶紧跑路,那就不得而知。

陈少杰则是已经被抖音和投资人逼到了墙角,在个性驱使下决定奋力一搏,但又找不到突破口,只好选择了击穿底线,结果导致自己失联——如果不是庙堂三令五申对企业家好一点,估计他早就进去捡肥皂或者躲猫猫。

由此,我们似乎确凿可以合理推演:Altman/马云/陈少杰,所处的大环境不同,境界也不同。

Altman是主动给自己的背上枷锁,不但没有Open AI的股权,而且还设计了一个监督自己的董事会机构。即使因此下岗,也算得上悲剧英雄——这简直就是“一个纯粹的人,一个有道德的人,一个脱离了低级趣味的人,一个有益于人民的人”。

马云是一番挣扎之后发现无力回天,就赶紧阴绰绰地贱卖股权,给自己谋一点福利。虽然这无可厚非,但显然境界没有到Altman哪个层次,而且给其他股东造成了不小的损失,看上去似乎不太厚道。

陈少杰则是在大环境不行的时候使劲挣扎,甚至不惜击穿底线。结果此君越挣扎,陷进去越深。环境固然不好,但陈少杰自己也甘心与之同流合污,甚至还勇于不断击破底线。境界那就更是等而下之,属于含氓量较高的流氓无产者资本家。

而这三个人的下场也不同:

陈少杰一旦失败,大概率就是进去捡肥皂。马云一旦失败,只是变成地球上最有钱的流浪汉,照样到处玩。而Altman一旦失败,则发了一张很轻松的自拍:

以Altman的才华和经验,他在未来完全可以加入别的公司或者干脆自己另起炉灶。到时候,我们说不定还可以看到更精彩的商战故事。

所以,虽然财迷对某位财经主持人和欧某去西港搞地产割韭菜颇为感到不齿(这两人含氓量也很高),但觉得这位主持人在朋友圈说的这番话,还是有点道理的:

感慨完毕,接下来讲一下我等草民如何趋利弊害:

第一,看官或问:是不是AI的风口就要过去了?相关股票比如英伟达或者AMD会不会大跌?

窃以为答案是否定的。

AI大潮方兴未衰。Google已经推出了Bard:

马斯克的ai初创公司xAI即将推出具有“一点智能”和“叛逆气质”的聊天机器人Grok,以用来和ChatGPT竞争:

甚至连微软都搞出了自己的Azure AI:

即使OPEN AI真因为内讧而垮掉,那其他几家人也会很快替代掉OPEN AI 的位置,继续推动AGI(通用人工智能,Artificial General Intelligence)前进。

而作为AGI的基础设施,卖铲子的英伟达和AMD股价几乎不会受到影响:

第二,列位看官或许还会问:接下来该如何投资?

财迷给出的答案是:先看大佬们如何投资。米帝主要投资公司,今年7月到9月的主要投资行为如下:

他们这样做,多半是有原因的,列位看官可以以此作为参考。

第三,勇于击破底线的流氓无产者资本家,最终的结果就是在霍布斯丛林里身陷囹圄。

就网上获得的信息看,陈少杰的前半生过得顺风顺水,基本上就是一个不务正业的平民二代靠着击穿底线成为霸道总裁的狂拽酷炫吊炸天的故事——5岁开始打游戏,大一沉迷后辍学,22岁出卖合作伙伴拿到代码首次创业开发游戏对战平台,25岁卖给盛大,26岁又买下A站,30岁在A站基础上创立斗鱼TV,35岁斗鱼上市,市值40亿美元,身价达到25亿人民币。

他的成功,很大概率是因为当时的神州经济在增长,需求在增长,而且还有很多领域上面没有管理到,很适合野蛮生长——简而言之,他能成为霸道总裁,主要就是因为他有运气,同时敢于击穿底线。

过去20-30年,在采矿业、房地产业和游戏业,有很多这样的“New Money”出现,我们可以把他们成为含氓量较高的流氓无产者资本家。这批人的共同特征是学历不高,也不爱读书,但异常精明,善于拉关系,更多地是靠利益输送和铤而走险而上位,《狂飙》里的高启强,已经算得上这里面的佼佼者:

这批人在经济上升期都会非常的志得意满,敢于击穿底线,不留后路,不懂得急流勇退。一旦经济下行,神州部分领域开始霍布斯丛林化,最先倒霉的往往就是这批人。他们和Old Money之间的区别,就是李嘉诚和许家印之间的区别。

实际上,同样是直播公司老板,虎牙老总董荣杰就得以全身而退——董荣杰这个人很低调,外界对其年龄/学历等个人信息知之甚少。唯一知道的是他的职业发展路线:2006年加入欢聚时代,2008年担任YY游戏事业部总经理,创造连续4年收入翻番的业绩。2013年任欢聚时代执行副总裁。2018年,带领虎牙直播于2018年5月11日在纽交所成功上市——就以上信息看,董的职场履历远比陈丰富,同时估计学历也比陈高一些。起码读完了大学。最近,他辞去了CEO职务,隐退江湖:

财迷一直想描述一个客观现象:部分的神州“New Money”的德性和他们的财富以及所处的社会阶层似乎并不匹配。随着经济泡沫的破灭以及烟花的大量释放,我们可能会看到很多流氓无产者出身的“New Money”最后又回归到他们原有的社会阶层。许家印也好,陈少杰也好,或许只是一个开始。

财迷将会就此持续为大家做一个观察和总结,以帮助大家趋吉避凶。

 

言尽于此。

 

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财迷‖奇点已至,如何借此赚钱?解毒OpenAI DevDay及英伟达推出H200

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今天谈两个新鲜出炉的技术类新闻。首先是OpenAI在前几天首次召开了开发者大会(OpenAI DevDay):

其次是英伟达推出新一代AI芯片H200:

看完这些,财迷终于可以断言:AI生态已经处于大爆发的前夜,技术奇点已然来临。

辣么,点解财迷会做此断言,我等草民又当如何借着AI奇点来临之东风,利用日益丰富的AI生态赚一点小钱钱?

财迷这就为大家做个解毒。

 

ONE.过去对技术奇点的预测大都落空

 

技术奇点(Technological Singularity)这一概念出自奇点理论。具体如下图:

根据此理论,人类技术在进化中可能经过量变积累而达到质变——突然出现一个事件,这个事件会使得某种技术的指标出现指数级增长,使得现有技术被完全抛弃或者人类文明被完全颠覆。在这个事件点以后的事件就像黑洞的视界一样完全无法预测。例如,意识上传技术可能使人类的意识摆脱有机体的约束,在这个奇点之后的人类文明将发展到当今完全无法理解的水准。

在过去的相当长一段时间里,人们一直在预测技术奇点,但这些预测大都落空了:

3D打印技术——这可以为人体打印替代器官,可以打印一些小型的定制品,比如衣服和玩具。但就目前来看,这个技术并没有带来商业上的成功。以前鼓吹的私人定制,大都费而不惠。

物联网技术——万物互联,最后形成一个智能家居生态系统和智能工业系统。这玩意已经被小米之类的奸商玩坏了。但对消费者来说似乎也属于可有可无。倒是特斯拉的超级工厂在这方面做的不错,流水线上使用了不少机器人——但特斯拉压根就不提什么物联网。

低成本太空探索技术——大大减少太空运输成本,实现火星运输。这玩意在进行中,但离商业化还有一定距离。

量子计算——实现量子加密以及量子计算器互联网。这基本上还处于研究阶段,离产业化还有一段距离。

核聚变发电站和小型模块化核反应堆技术——这可以为大量中小型运输工具提供永不枯竭的动力系统。这个技术也还在研究阶段。

室温超导技术——这可以节约大量能源,但最近的技术突破均被证伪:

脑机接口——这可以实现意识上传,真正做到“肉身实苦,电子飞升”。不过,这玩意还在试验阶段:

至于同态加密(Homomorphic Encryption),3D多传感器发射器(3D Multi-Sensor Transmitters),机器人技术,这些东西,也都还不算成熟,远远没有到实际应用阶段,更谈不上提高生产力。

就上面的证据来看,技术奇点出现的概率是很低的,不但远低于菊厂发明“遥遥领先”的技术的频率,甚至也远低于苹果手机和特斯拉这样的“杀手级应用/产品”出现的概率。

技术奇点这个说法,其实有一点“语不惊人死不休”的感觉,这导致其论证并不严谨。

《经济学人》曾嘲笑技术奇点这个概念:按照这个说法,因为剃须刀的刀头在历史上数量不断增多,那么最终剃须刀的刀头数量会增加到无穷多个。学者许布纳(Jonathan Huebner)更曾经在2005年指出,根据美国专利数和世界技术突破的状况来看,人类技术创新的速率在1873年达到顶峰,之后便开始趋缓。

不过,许布纳认为在2024年技术创新的频率会跌落到黑暗时代的水准——这一点他是错得离谱。因为2023年初出现了OPEN AI以及ChatGPT。这导致可以作为人类助手的通用大模型开始出现。有了这类通用大模型,我们每个人都相当于有了Cortana的士官长,可以借助人工智能提高工作效率,大杀四方。所以,AI通用大模型堪称技术奇点,具体财迷会在下一节解释。

 

TWO.堪称技术奇点的AI

 

就现在看,近20年来真正算得上技术奇点的,只有AI。理由和证据如下:

第一,AI 应用可以实实在在地提高生产力。

据彭博报道,劳动力分析合规公司Visier近期英、美、加拿大和德250多家公司的3030名员工进行了一项调查,结果显示采用了AI工具的英员工平均每天省了93分钟。以此算,AI工具每年可助企业员工省390小时。

第二,AI模型参数和硬件参数都呈现了指数级别上升之趋势。

下面是OpenAI 历代GPT模型参数与预训练数据量对比(图看不清请点击放大并横屏,下同):

GPT-2参数15 亿,数据源为40GB的文本,800万份文件,来自 Reddit上 4500 万则贴文。GPT-3参数1750 亿,数据源是570 GB的文本,主要是网络上抓来的文字和英语维基百科。ChatGPT(GPT3.5)参数不详细,但应该可能达到几千亿。数据源是网络文字以及来自第三世界国家的真人训练师。GPT-4 参数细节也未公开,但传闻可能达到上万亿。

从以上这些数据,我们就知道GPT大模型在呈现指数级别增长。

而这背后是硬件GPU的指数级别增长——训练GPT3只需要几千张H100GPU。但训练ChatGPT需要10000张V100,训练GPT4很可能使用了上万张H100。

2023年8月,英伟达宣布推出新一代AI超级芯片DGX GH200 Grace Hopper,这款最新发布的人工智能芯片GH200使用与英伟达当前最高端的AI芯片H100相同的GPU,但配备141GB的内存以及72核的ARM芯片,H100的内存为80GB,同时还首次搭载新型显存HBM3e。更重要的是,英伟达还发布了一个系统,将两个GH200芯片组合成一台超级芯片模块,适用于更大的模型。黄仁勋称之为“全球最大的单体GPU。

就在昨天(11月13日),Nvidia推出HGX H200。H200是首款提供HBM3e规格的GPU,以每秒4.8 TB速度提供141GB内存,与前一代产品A100 相比,容量几乎翻倍,带宽增加2.4倍。而且,H200软硬件都和H100系统兼容,也可与今年8月推出的GH200超级芯片模块搭配使用——以上意味着一万套H200组成的超级芯片模块,其算力很可能是1万套H100的四倍。这玩意如果搞个两三万套,估计训练一个几十上百万亿参数的ChatGPT5也不是问题:

GPU硬件的演进速度甚至可以比肩摩尔定律——辉达首席科学家达利(Bill Dally)近期演说指出,后摩尔时代的“黄氏定律”(Huang’s Law)正带来计算机效能的结构性转变,他预测,GPU AI(人工智能)推理效能10年将提升1000倍。

第三,AI 应用开始出现生态化。

OpenAI 在11月7日正式举办首次开发者大会“OpenAI Devday”。为用户带来多项重大更新,主要包括:GPT-4 Turbo 新模型、助理 API客制化 ChatGPTs、GPT Store这四大功能。

功能之一:GPT-4 Turbo

GPT-4 Turbo 是一个更强大、便宜的新模型。此模型支持高达 128K 的文本阅读,且效能更强更便宜。具体体现在如下方面:

a)增强的信息传输:GPT-4 Turbo 支持高达 128K 的文本阅读,意味着它能够处理和理解长达 300 页文本的内容,这对于需要长篇累牍分析和响应的应用场景特别有用。

b)成本效益:GPT-4 Turbo 的设计目的是为了降低使用成本。与 GPT-4 相比,它的输入 tokens 价格降低了 3 倍,输出 tokens 价格降低了2 倍,这使得开发者和企业能够以更低的成本使用先进的 AI 能力。

c)信息实时性:相比于上一代 GPT-4 的数据库仅更新到 2022 年 1 月,最新版本的 GPT-4Turbo 将能提供的答案数据库更新至 2023 年 4 月。

d)易于集成:GPT-4 Turbo 旨在易于集成到各种应用程序中,无论是聊天机器人、内容创建工具还是复杂的业务流程自动化系统。

e)多样化的应用场景:适用于多种场景,包括但不限于客户服务、内容创作、数据分析、教育和学习等。

f)兼容性:GPT-4 Turbo 能够与现有的 OpenAI API 无缝工作,使得现有用户可以轻松升级到这个新模型。

功能之二:助理 API(Assistants API)

OpenAI 新推出的功能是助理 API(Assistants API)。这是一种专为开发者设计的工具,允许开发者将 OpenAI 的语言模型(如 GPT-4)集成到他们的应用程序和服务中。新的 Assistants API 提供了程序代码解释器和检索以及函数呼叫等新功能,可以处理您以前必须自己完成的大量繁重工作,并使您能够建立高质量的 AI 应用程序。助理可以根据需要呼叫新工具,包括:

a)程序代码解释器:在沙盒执行环境中编写和执行 Python 程序代码,可以产生图形和图表,并处理具有不同资料和格式的档案。它允许您的助手迭代运行程序代码来解决具有挑战性的程序代码和数学问题等等。

b)检索:利用我们模型以外的知识来增强助手,例如专有领域数据、产品信息或用户提供的文件。这意味着您不需要计算和储存文件的嵌入,或实现分块和搜寻算法。Assistants API 根据我们在 ChatGPT 中建立知识检索的经验,优化了要使用的检索技术。

C)函数呼叫:使助手能够呼叫您定义的函数并将函数响应合并到其讯息中。

功能之三:ChatGPTs

GPTs 的新功能允许用户创建定制版本的ChatGPT,以便在日常生活、特定任务、工作中获得更多帮助,并且与他人分享这些创造。

Altman 在会中强调这个功能不需用户会写程序,只要用自然语言输入你的主要目的、任务,GPT Builder 就会帮助用户轻松构建自己的GPT,并可将其用于个人、公司内部使用或公开分享。

功能之四:GPT Store

Altman 表示 OpenAI 将在本月晚些时候推出 GPT 商店,届时用户可以将创建的 GPT 公开分享。

据官方说明,GPT 商店将展示经过验证的构建者的创作,用户可以搜索这些 GPT,并可能在排行榜上获得较高位置。OpenAI 还将在不同类别中突出显示最有用和最令人愉快的 GPT,如生产力、教育和娱乐,就和我们使用 App Store 的体验很像。不过,这也基本断了很多人(或许包括百度这样的竞争者)的活路:

综上,AI应用可以实实在在地提高生产力,AI通用大模型的各项指数在以指数级别上涨,AI底层硬件的指数也上涨得飞快,基于AI通用大模型的应用可以产生APPLE STORE级别的生态。这样的生态能支撑起来的公司,至少也是万亿级别的公司——如果这还算不上技术奇点,那么什么才算得上技术奇点?

 

THREE.我等草民如何从中赚钱

 

既然奇点已来,辣么,我们又当如何利用这个东风赚点小钱?

神州普通人要想从中挣钱,肯定没法子去搞硬件,那都是巨无霸公司或者硅谷天才才能做的事。神州人借着AI的东风挣钱,最靠谱的办法就是搞一个API,然后开发一个实用性强的软件给大家用。

然而,OPEN AI的Chat GPT在全球6个国家用不到,OpenAI的官方API在这六个国家的访问也受到了限制。这意味着这六个国家的开发者无法直接使用OpenAI的API接口来调用GPT-3模型。这6个国家分别是俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、委内瑞拉、意大利和其他国家:

其中,除了意大利这个奇葩国家是因为要保护数据主动禁止了ChatGPT之外,另外五个国家用不了Chat GPT的理由是一样的,这五个国家相互之间也是好朋友。

当然,国内开发者也可以使用自己的神州的技术公司开发自然语言处理模型提供的API接口。各位只需要随便搜索一下,就可以找到一大堆相关文章:

不过,百度文心一言的模型和ChatGPT基本没得比,更不要说最近的推出的GPT-4了:

甚至还有人质疑这是“借用”了外国AI:

所以,以文心一言为API接口的应用,用户体验可能是一个大问题。

还有一个问题是,就如同AI芯片的前置科技点是游戏显卡一样,未来的更好用的AI通用模型的前置科技点可能是性感图片——在抖音舞娘美女跳舞都要遮住事业线的今天,AI应用在国内拓展市场,似乎确凿举步维艰。

但窃以为这并不代表我们不可以搞AI,因为即使你做的APP在境内无法上架,也可以去发展海外市场——东南某岛屿2300万+香江濠江800万+海外华侨5000万,使得海外华裔总人口达到8000万,相当于欧洲经济第一强国德国的人口。而且这八千万人口里面至少有一半人在月收入中位数在10000-30000人仔的高收入地区(美加澳800万+香江濠江+东南某岛屿),而这些人口的总和很可能比神州收入最高的那一群人还多。毕竟,即使下面这个图中月入1万以上的人翻倍,也就2000多万人,还不要谈最近神州出现了普遍的薪酬下降和内卷(过度加班导致时薪降低):

所以,以4000万高收入群体为目标客户做一个APP,即使只有1/1000的人付费使用这个APP,那也是4万人。每人每年交20美元,那也是80万美元,500多万人仔,足够养活一个小公司了。

由此,对于那些想要和全球最前沿的科技接轨并借机实现弯道超车的人,财迷有建议如下:

1)学好英语。

各位一定要学好英文,这是进入海外市场的最重要工具。只要你英文够好,可以做很多事情,包括后面我提到的游戏出海/微短剧出海/电商出海。

另外,你也可以做AI相关的外包工作。财迷朋友中就有好几个在国外网站上接外包任务的人,他们前栈/后栈神马都做,甚至连AI应用也做,现在有了自己的小公司,看上去活得还挺滋润。

看官或曰:看看承德那位码农,外包的钱也难赚。

窃以为,承德这位兄台是典型的被眼界遮蔽了智商。如果我是他,早就办一个精英签跑到泰国去当数字游民了——物价一下子便宜了4/5,一块钱当5块花,在当地完全可以装成是高收入人群,大把的泰妹和ladyboy可以选(手动狗头),收入也不至于动不动就被罚没,不要太爽。

其实,即使有家室不能润泰国,这位兄台至少也应该来渔村搞一个账户——所有海外的收入都存到渔村账户,自然就不会轻易被转走。渔村账户还有个优点是渔村银行职员素养高,理财产品种类东亚丰富也最齐全,可以和职员用中文沟通,不用担心和泰国人交流不畅的问题(泰国人英语一言难尽,电话沟通多半要出问题)。

2)学好IT/AI相关技术。

这是进入海外市场的另一个工具,重要性无需多言。我之前好几篇文章介绍过,湾区码农几乎是全球底层年轻人弯道超车的最好机会。即使是出生于苏联的谢尔盖.布林,又或者出生于南非,在加拿大读书的马斯克,都可以混成世界前十的富豪——这表明湾区码农的上升空间几乎无上限。即使是小黄人去了哪里,说不定有一天也能混成黄仁勋和苏丰姿这样的AI时代的大神级人物————几百年后生活着的人们或许不再记得几百年前的某国元首是谁,但多半会记得将人类带入AI时代的两个华裔男女的名字:

另外,即使AI时代来临,码农也是受益最多的——最先使用AI提高生产力的,大部分都是码农。据说很多人现在都是用ChatGPT 来写代码了:

3)尽量去赚发达国家/地区的人的钱。

在码农这个领域,国内已经变得非常卷。最近一段时间,互联网大厂裁员连绵不断。

今年3月31日,阿里巴巴员工总数为235216人,今年6月30日,阿里员工总数为228675人,据此计算,仅今年上半年,阿里员工减少了11065人。

腾讯控股今年上半年减少了3933人,其中,第一季度减少2215人,第二季度减少1718人。截至今年6月30日,腾讯还有106221名员工。

2022年12月31日,快手尚有25445名全职员工,6个月之后,这一数字变为23542人,相当于半年快手员工减少了1903人。

按照上述3家企业的情况计算,2023年上半年净减少员工16901人。

还不要提最近字节跳动旗下国内VR巨头PICO陆续开始裁员:

与之相比,海外公司虽然前两年就业市场也不好,但这两年已经缓过来了,情况要好得多。

另外,随着国内大环境下滑,国人会越来越抠抠索索,钱会越来越难赚。而发达国家/地区的鬼佬们人则要大方得多。在财迷熟悉的自媒体领域,停更一年,李子柒仍然可以靠着油管月入78万:

而B站UP主们却最近收入却暴降:

原因也很简单,经济不好,广告费大幅下降,导致依靠广告的B站UP主收入也大幅降低,虽然B站已经烧了很多钱,也回天乏力,和坐拥全球发达市场的油管根本没得比:

这就叫做“时来天地皆同力,运去英雄不自由”—— 如果你一直把自己限定在神州市场,辣么随着神州经济进入下行期,神州市场已经成为内卷的红海,你会发现,无论你多么努力,你也难以回到原来的收入水平。在这样的情况下,你必须要找到新的赛道和新的蓝海。

4)这里提供一些AI之外的出海赚钱新赛道。

第一,游戏出海。

率先出海的手游厂商,在米帝赚了不少钱,数据如下:

现在的神州手游厂商,甚至可以和日本美国这类传统霸主一较高下:

除了手游,一些细分类型的游戏也在海外很火,比如全动态真人互动影像游戏《完蛋,我被美女包围了》就在Steam上好评如潮:

这个42元的小游戏,制作成本500万。上线不到一个月就卖出 80万份,销售额超3400万,连续多日霸榜Steam国区热销第一名,冲进全球第四,好评率达95%——然而,这玩意是肯定在国内拿不到游戏出版的版号的。

第二,短视频出海。

Tiktok在米帝有多火就不用说了,最近又有一款短视频软件 reelshort在苹果应用商店的欧美区爆火(这款软件在中国区和TIKTOK一样没有上架),此软件主打微短剧出海。Sensortower数据显示,Reelshort的活跃地区为美国、菲律宾和印度,下载安装量大约在500万-1000万,仅10月的下载量为200万;google play station的数据显示,其APP下载量约为500万。收入方面,Reelshort上个月的收入约为100万美元:

其母公司中文在线的股价近日也一飞冲天,从12元左右拉高至29元,中文在线的市值也从不到90亿元飙涨至204亿,一周增加了100多亿:

对了,reelshort专门制作狼人、霸道男/女总裁爱上我之类的短剧,各种给受众洗脑,简直就是文化输出的典范。

第三,电商平台出海。

这方面的典范是拼多多旗下的快时尚平台TEMU和SHEIN——后者是全球最大的独角兽企业之一,其深耕快时尚女装赛道,业务主要面向欧美、中东、东南亚等市场:

从202310月的全球整体用户数量来看,亚马逊(AMZN-US)年增4%,而Temu 和 SHEIN,加起来猛增至2.6倍。

报导指出,Temu 和 SHEIN 两款应用程序的用户,10月总计增加至约1.1亿人,1年内增加到4倍,逼近最大平台美国亚马逊的9成。

增长最快的是美国。从美国用户占比来看,Temu 为41%,SHEIN为 18%,皆超过亚马逊 (15%)。

在日本与南韩, Temu 扩展尤其快速。根据 data.ai 数据,Temu 在日本和南韩长期居于购物类应用程序下载排行榜前列,就超过了 Shein 及亚马逊。

自7月在日本推出以来到 11月2日,Temu 在日本iOS和 Google Play购物应用日下载量方面有101天排名第一。

在南韩市场中也是如此,在上线后的8月1日至11月2日期间,Temu在iOS和 Google Play购物应用下载平台的每日下载量,有 65 天排名第一,超过了Shein和速卖通(25 天第一)。

行文至此,我们就可以做个总结

鉴于以OPEN AI为代表的通用大模型和其底层硬件AI芯片的参数呈现了指数级别的增长,以及AI应用生态正变得日益丰富。如今的世界,似乎确凿已经来到了一个技术奇点。

要想借着AI这个科技奇点的东风赚钱,基于你懂的原因,神州人最好的办法就是学好英语,学好IT/AI相关技术,想办法润出去赚钱——即使肉身不能润出去,起码银行账户也要润出去。当润出去之后,你可能会发现,由于欧美市场具有强大的消费力和天量的相关需求(对此财迷会在以后专门写文解毒),即使你不搞什么AI,也可以在一些细分赛道活得非常滋润。如果你愿意学习技术,进入到AI这个风口,你甚至可能实现弯道超车,成为和黄仁勋或者苏丰姿一样被历史铭记的名字。

 

言尽于此。

 

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财迷‖米帝芯片封锁升级,A股失守三千点,如何破?本文详解应对之策

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镇楼图:皮衣黄正在介绍英伟达的AI芯片

最近有两大爆款新闻,首先是米帝对神州的AI芯片封锁开始升级:禁售A800H和H800芯片。新规将于11月17日正式生效:

另外,A股再次失守3000点,神州不得不重启3000点保卫战:

相关段子更是层出不穷,比如下面这样的:

下面这样的:

以及下面这样的:

辣么,以上信息预示着神马趋势,我等草民又当如何看清形势,趋利弊害?

财迷这就为大家做个解毒。

 

ONE芯片禁运的细节和严重性

 

闲话休提,直捣黄龙。各位请勿小看这次芯片禁运升级——这次禁运升级,可能关系到神州通用大模型训练和AI产业的生死存亡。

米帝禁运的芯片种类如下图(图看不清请点击放大并横屏,下同):

这次芯片禁运,是之前的管制措施的进一步升级。

在监管要求下,英伟达的皮衣黄几年前就不再卖给神州最好的A100和H100芯片,而是只卖猴版的H800和A800芯片。

虽然猴版芯片的数据传输速度比顶级芯片差了接近1/3,但拿来训练几个类似于文心一言的模型还是不在话下。

而这一次,米帝就连A800和H800的猴版芯片也不卖了,甚至连游戏卡中的顶级存在RTX4090,也给禁了,游戏玩家哭晕在厕所:

这直接导致4090显卡价格飙升。1万4一张的显卡,商家标价普遍在2.5万到3万左右:

有商家甚至一度标价5万:

作为一个臭打游戏的,财迷也难逃被殃及。不过由于家里有领导卡着,财迷一般不会买配置如此之高的显卡(财迷现在的显卡还是3060)。真正痛苦的是一些比较穷的高校/研究所的AI团队——之前他们买不起H800和A800,只能用4090炼丹,训练一点小模型,现在4090价格猛涨,这些团队的训练成本暴涨,如果没钱来支付成本,这些团队目测未来只能解散。

除了芯片禁运升级,神州的相关企业也未能幸免——本次有13家中国科技公司被美国列入“实体清单”,具体如下图(图看不清请点击放大并横屏,下同):

这13家公司包括神州大名鼎鼎的2家AI芯片企业:壁仞科技、摩尔线程与光线云。

壁仞科技创立于2019年,致力于开发原创性的通用计算体系,建立高效的软硬件平台,同时在智能计算领域提供一体化的解决方案。

摩尔线程是中国GPU领域的领军企业,专注于研发和设计全功能通用型GPU芯片,致力于打造赋能下一代互联网的元计算平台,同时也卖游戏显卡。

与上述2家GPU芯片制造企业不同的是,光线云科技是一家专注实时渲染引擎的软件公司,其平台优势在于“独创端云协同架构,颠覆资源分配模式,让渲染过程摆脱硬件依赖,助力企业降本提效。”

另据公开资料,本次名单中的超燃半导体成立于2022年1月,由几位美国硅谷归国技术专家及熟悉国内市场和资本的资深人士创立,是国内稀缺的高速DSP芯片和SerDesIP提供商,该公司定位于为全球客户提供高速数字连接处理器产品及IP服务。

据经济观察网报导,这次管制规则调整对国内AI芯片,包括GPGPU(通用图形处理器)产业影响较大,把之前规则的几个技术漏洞给堵上了。“主要目的是通过先进算力芯片禁运,限制中国人工智能产业的发展速度”。

行文至此,我们就可以做个小结:这一次芯片禁运升级,神州的公司不但连猴版的AI芯片都不能再进口,而且所有与AI芯片相关的神州公司都上了实体清单。这意味着通过进口零部件和挖人来进行“弯道超车”做出通用大模型甚至AI芯片的路子基本被堵死。相关公司,接下来要么从零开始自己研发,要么就只能等破产清算。

另外,据传米帝还将禁止神州公司使用米帝公司的云服务,如果这个实现了,那对神州的封锁就是全方位立体无死角:

当然,这也不是没有代价,失去了神州市场,再加上其他因素印象,英伟达从470跌到了413,五天来已经下跌了8%:

 

TWO.AI芯片是否可以从零开始自己研发?

 

辣么,神州人自己从零开始自己搞研发,可否造出自己的AI芯片?

财迷的回答是:可以,但要攀爬科技树,搞AI芯片,就需要完成前置科技。而要完成前置科技,就需要比肩米帝的市场来提供需求。

AI芯片有两个前置科技:游戏显卡和网络内容社区。

先谈游戏显卡

AI芯片是在GPU的基础上发展起来的,能有今天,主要靠的是众多主机/电脑玩家一直在疯狂追求游戏的高画质。

在1990年代出现电脑游戏之后,由于没有专用的硬件来做图像解析,大部分游戏画质都很粗糙。仔细看都是像素点,更没有什么3D的概念。比如,1995年发行的《仙剑奇侠传》,虽然其玩法和剧情都能满足一大票武侠迷。这使得这款游戏广受欢迎。但其画质很粗糙,可以看到很清晰的像素点(图看不清请点击放大并横屏,下同):

到了2000年代,2D画面已非常精致,3D游戏也开始崛起,但画质非常感人,树木和草丛都是不规则几何图形,人有时候也是。比如,2008年发行的游戏《骑马与砍杀》里,玩家可以自由设定主角(AVATAR)的相貌,俗称捏脸。不过,由于技术的限制,玩家捏出来的人相貌都非常之骨骼清奇。比如下面这种:

里面的NPC相貌也一言难尽,下面这位已经被公认为一代最美NPC。由此,在此游戏的广大玩家之中流传着一个梗叫做“骑砍玩三年,母猪赛貂蝉”。

到了2010年代,3D游戏逐渐开始变得精美起来,比如最近出的《骑马与砍杀》2里,捏脸系统就进步了很多:

最近一段时间,游戏已经开始追求光影效果,下图看上去似乎是一张照片,但其实是一款叫做《半衰期:Alyx》的游戏的剧照。这光影效果,已经足以以假乱真:

由此,我们可以毫不夸张地说:游戏画质的神速进步,都是游戏玩家的功劳——数亿玩家对显卡的需求,直接催生了上千亿美金的显卡市场,并培育出了两个显卡大厂英伟达和AMD。

这两家大厂为了在激烈竞争中胜出,不断迭代显卡,让其计算性能越来越高,才有了如今这些足以以假乱真的3A游戏大作的诞生。

而显卡被用来搞AI计算,只是一个巧合——在2009年, 英伟达的黄仁勋为了拓展市场,为自己的显卡引入了CUDA架构。这个结构能够支持通用计算,这让英伟达显卡拥有通用计算能力。

随着时间的推移,很多研究者发现用显卡来训练AI非常好用,于是大量引进显卡。英伟达也乐得顺水推舟,推出了专用于AI计算的x芯片。

即使如此,AI芯片市场也并不非常引人注目,这期间英伟达一直是靠着卖芯片给币圈人挖矿维持着生存。一直到2022年11月30日,OpenAI发布了ChatGPT,引爆了全球的市场需求,才让英伟达的芯片火了起来。

以上意味着神马呢?

以上意味着大部分的科技突破,都是“顶层设计”难以规划好的,全靠需求和技术在市场里相互对接,形成巧合——用网友@屠龙少年在前进的话来说就是:“游戏的本意是坏的,但被显卡执行好了”。

以上还意味着市场和需求非常重要——如果如果没有蓬勃发展的游戏显卡市场,那么就算AI需要硬件,它也得从头去研发几百万美元的专用硬件,把市场做大几百上千倍。另外,AI专用硬件在头十年将会完全没有市场竞争力,还不如用CPU划算。而AI用的神经网络用CPU算,成本可能会暴涨几百倍甚至上千倍。

综上,如果没有游戏显卡市场,由于成本的限制,AI的发展进程估计会落后现实20年,2040年各位看官能用上画图AI已经是最乐观的估计。

游戏市场以一己之力将AI时代提前了20年,这个说法并不夸张。

所以,现在我们再来看越南2000至2013年间大搞“赛博虎门销烟”,禁止家用游戏机的进出口和生产,就会发现那是多么“英明”的一个决定——“赛博虎门销烟”倒是成功了,但越南将游戏主机市场和显卡市场拱手让给了米帝/日本企业,直接错过了AI革命。而自己除了发展出了一个电击狂魔的黑科技,并没有取得其他的科技进步:

再谈网络内容社群

我们都知道OPEN AI训练ChatGPT,搞了上万亿的参数设定。同时还需要大量的数据库。GPT-3的数据库已经达到了45T。

ChatGPT是Gpt3.5,据说数据库已经达到了千T级别。后面的GPT4,估计数据库需求只会更大。GPT-3有1750亿个训练数据量(参数),预训练数据量45TB,而GPT-4有1万亿个训练数据量(参数)——这就要求有足够大的网上内容数据库来做支撑。

简中社区能不能提供足够大且足够优质的内容来给大模型做训练,其实是个问题。

首先,截至目前(2023年10月末),W3Techs预测前1百万互联网网站使用的语言文字百分比如下:

以上数据意味着什么呢?

这意味着互联网世界中的中文内容(包括简体中文和繁体中文)总共加起来也就1.4%。不但远远比不上英语的53%,就连波兰语和波斯语都比不过,连前十都排不进去。

与之相映成趣的是,说中文的人的比例占了全球人口的19.4%。

接近全球1/5的人口,贡献的内容不到全球的1.5%——这意味着神马,不言自明。

实际上,财迷有点担心这个比例是否还能维持——就我自己的感受来看,过去十多年来,简中社区的内容在以肉眼可见的速度盐碱地化。

七八年前,微博上很多人虽然已经消声觅迹,但起码还有一堆段子手比如向小田,留几手和作家崔成浩供大家消遣。知乎上大量话题下都有不少优质答主热心地回答不同领域的问题。其余如雪球\豆瓣\微信公号上,隔三岔五就会出现一两篇让人眼前一亮的文章,段子更是层出不穷。在很多话题下面,人们创作欲望都很强。

而现在,微博沦为了一堆喷子泄愤的战场,他们见到一个大V说的东西有问题,就去瞎喷甚至举报,以至于很多帖子下面留言全是垃圾话,有趣的评论几乎绝迹。知乎上的优质答主基本都跑光了,剩下几个歪瓜裂枣在哪里沾沾自喜地“山中无老虎,猴子充大王”,什么话题都要去回答一下,质量惨不忍睹。微信公众号的打开率越来越低,百万大号打开率只有1%是常事。至于雪球和豆瓣,几乎都被大家遗忘了,我登陆上去,看到的回答都是几年前的。

七八年前,知乎上大家关心的话题都是技术、创业、美剧、旅游、美食、艺术。《权力的游戏》后面几季,每一季都有几十个问题和数千个回答,以至于知乎做了专题。而最近几年,这类话题的问题和回答都大大减少。比如去年《权力的游戏》续作《龙之家族》出来,虽然质量很高,但回答相比于权游本身的回答,少了至少一个数量级。而有关于选专业、找工作和房价下降的话题的回答,则相对于以前暴增。

七八年前,一批内容社群横空出世,有趣的人越来越多,那种生机勃勃,万物竞发的样子,犹如还在眼前。未曾想出道就是巅峰,如今的知乎/雪球/豆瓣,也就比微博这种shithole好了那么一丢丢。这实在是令人唏嘘。

以上扯远了,不过有一点我们可以确定的是——即使神州的公司拥有了和OPEN AI等量的芯片,由于资料库在萎缩,神州基于简体中文网络训练的类似GPT这样的通用模型,最后效果和OPEN AI的原版模型比起来,可能会差很多——不说别的,大量的“通假字”和拼音缩写都可能导致训练出来的模型变得像个垃圾话成框的弱智。

行文至此,我们就可以做个小结:如果神州高层果真想要从零起步研发芯片,发展出可以和GPT-4比肩的大模型,最起码也得发展出比肩欧美的游戏市场,培育出比肩英伟达或者AMD的图形芯片公司,同时还得培育出和英语差不多大的网络社群资料库——如果没有一个充满活力的消费市场,即使是仿制出了AI芯片,也会因为缺乏市场的检验而故障频出

 

THREE.AI芯片禁运升级可能的后果

 

芯片禁运升级,固然会在中短期内导致国内AI芯片行业和通用模型的改进产生重大影响,但实际上的影响不仅与此。其可能的最大影响是神州无法在AI方面实现产业升级,出现整个社会的全要素生产率下降,进一步导致整个国家的投资回报率下降。从而导致整个神州的内卷加剧。

最近神州股市又展开了3000点保卫战,直接原因据说是因为一些大型外资机构被调查,导致不少外资担心A股市场风险,不得不撤离:

窃以为这种说法并不靠谱。因为外资一向是有奶便是娘,只要利润足够高,多大的风险都敢冒。

几年前恒大在渔村发行的债券,票面利率已经达到13.75%:

票面利率超过10%的债券,俗称垃圾债。恒大发行这个垃圾债,其实就是饮鸩止渴,宁可全体白干一年也要活下去。但面对这样的垃圾债,外资仍然选择了恰烂钱,因为利润确实够高。

另外一个例子是2019年的渔村,虽然街上风起云涌,但H股本身却是云淡风轻,基本上就一直在横盘,偶尔还有上升,甚至一度上破30000点,达到5年历史高点。即使2020年疫情,H股也没下跌多少。直到2021年中教培业整顿引发了中概股大跌,H股才开始慢慢下滑。

由此,我们可以知道资本是非常理性的,基本不会因为可控的风险而放弃利润离开H股或A股。会让资本离开的决定性原因就是该市场各项指标展示出预期利润不够高,或者风险变得不可控。

坦率地讲,自米帝从2018年发起科技战以来,现在神州的创新效率已经在开始下滑,H/A股上市公司的利润也在下滑。当外资发现无利可图,自然就要选择跑路。

十多年来,米帝有谷歌,神州有百度。米帝有Facebook,神州有人人网。米帝有推特,神州有微博。米帝有Uber,神州有滴滴——在整个互联网浪潮中,神州基本没有落伍,而是靠着14亿万人的市场硬生生地建立大量A/H股上市公司,让来投资的外资赚得盆满钵满。

如今,OPEN AI横空出世,文心一言也以另一种方式惊艳了世界,其中差距,是个人都看得出来:

另外,在最近的独角兽竞争中,神州确实相对于米帝乏力了不少。2023年初的全球独角兽企业数量,神州大概是米帝一半左右:

在融资方面,2023年一季度进行大额融资的独角兽,米帝有4家,最高的OPEN AI一家融资就达到100亿美金,总融资额度是111亿美金。而神州有两家,总融资额10.5亿美金,还不到米帝融资的零头:

不管是AI的落后,还是独角兽企业的减少,都意味着A股市场不再有互联网企业时代的高回报,也意味着神州市场的劳动生产率、投资回报率和吸引力都在下降。再加上这个经济引擎逐渐熄火,A股既缺乏产业升级的想象空间,又缺乏自身的基本面,出现逐渐下滑,搞到官家又要搞3000点保卫战,也就不足为奇。

这次股市下滑期间, “网红股民”胡编宣称他亏了三万,但不会逃走:

说实话,胡编光靠自媒体流量就年入上千万,亏这三万不过“洒洒水”。人家算的可不仅仅是经济账,还有响应号召,稳住广大散户的ZZ账,情商非常之高。而下面这位,情商就明显不行:

另外,还有一家叫做鼎泰公司的,负责人情商也不行,说了一些过于“实诚”的话:

简而言之,鉴于现在A股本身想象空间缺乏,基本面疲软的情况,米帝芯片禁运升级,确实有可能会导致A股大盘进一步下行。

 

FOUR.总结

 

行文至此,我们就可以做个总结

米帝芯片禁运升级,意味着神州AI芯片产业和通用大模型基本上game over。长期看,芯片禁运升级还可能导致神州投资回报率下降,神州企业加剧内卷。所以,现在A股的3000点保卫战,恐怕在未来还会频繁上演。甚至还可能出现2900点保卫战或者2800点保卫战。

如果神州上下想要从零开始研发AI芯片,打破米帝科技封锁,需要培育一个蓬勃发展的消费市场,同时培育一个生意盎然的中文内容社区。

而要发展出一个充满活力的消费市场,就目前来看,最好的办法就是给国民按人头直接发钱——相关可行性我已经讲过多次,这里不再赘述。财迷在这里只想提醒政策制定者一句:现在神州的关键是底层普通人都没啥钱,只有给底层普通人直接发钱才能刺激消费,不发钱消费市场会继续萎缩,这不但会导致企业关门,就业人员工资收入下降,更可能导致神州无法突破米帝的科技封锁。

如果实在没钱可以发,那至少给一点政策,让下面自己去杀出一条血路来。比如对市场更宽容一点,对楼堂馆所睁一只眼闭一只眼,至少搞一点 “赛博洋务运动”,别限制大家玩游戏——赵丹曾有言曰:“管得太死,文艺没出路”,其实,管得太死,岂止是文艺没出路,科技发展也没出路——毕竟,大量的科技创意,其实就来自于游戏。就连ChatGPT的出现,主要也靠的是游戏给的灵感:

当然,政策制定还是全靠庙堂中人,财迷人微言轻,说多了又会遇到404黑科技。我等草民还是先管好自己的一亩三分地就可以了,这里有如下一些提醒和对策供列位看官参考:

1)学好英文非常重要——如果你只会中文,那么无论你有多聪明勤奋,你能接触到的信息和资源只占全球信息版图的1.3%。而如果你掌握了英文,你就能从全球信息版图的53%中获取信息和资源。

2)鉴于最近楼市引擎的熄火和产业升级的“被暂停”,不管是A股还是港股,要想赚钱都非常之难,各位就不要想着在A/H股里面赚钱了,最好多关心一下如何用手中的资产保值并对冲风险。毕竟,在科技树被死锁,打鸡血(房地产)也不再管用的今天,健健康康活下去,才是最重要的。

3)就目前这个趋势,各位在股市里挣钱,还不如试试干别的。比如先找好显卡的进货渠道,观望好风向,在适当的时候屯一点显卡挣钱。

RTX4090居然从1万涨到5万,这利润实在夸张。涨这么多,去日本、新加坡或者东南某岛屿买显卡不香么?从渔村去番薯形岛屿机票钱淡季来回不到2000蚊港纸,港澳护照过去又是落地签,只要真的有人出5万人仔拿4090,财迷立马变身专业显卡贩子,为广大神州玩家谋福利。都不一定5万,即使涨到3万,财迷都愿意为大家飞奔到宝岛进货——以上是开玩笑,但这背后的道理也很明显:东南沿海的机会还是有很多的,起码要比内地多得多。要想挣钱,还是“孔雀东南飞”比较靠谱。

 

言盡於此。

 

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财迷‖史无前例!解毒美众议院议长被罢免对近期美股大跌和明年大选之影响

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闲话休提,直捣黄龙:

 

ONE.建国以来首次:米帝众议院议长被罢免

 

10月3日,在8条共和党“自己友”和民主党议员的赞成之下,米帝国会众议院史上以216票对210票通过了罢免议长麦卡锡(Kevin McCarthy)的动议。这是米帝建国以来首次出现众议院议长被罢免。

相关要点如下:

第一,麦卡锡之所以被罢免,是因为他日前在联邦政府陷入停摆前的最后一刻决定妥协,并和民主党合作,推动了在国会通过临时拨款。共和党部分强硬派对此十分不满,决定惩罚这个“二五仔”。

第二,麦卡锡(Kevin McCarthy)则表示自己不后悔妥协的决定,“我们的政府是为寻找妥协而设的”。不过他表示自己并不会再争取议长一职,而只会继续留在共和党政界之中另觅站位。

第三,发起发起这次罢免案的是佛罗里达州众议员盖茨(Matt Gaetz)。这是一个出了名的“掉那妈,顶硬上”的共和党强硬派。盖茨曾指责麦卡锡(Kevin McCarthy)在周末与拜登就乌克兰援助达成了“秘密协议”,对乌克兰过于大手大脚。而这次罢免的成功,让盖茨变得出名,这有助于他在共和党内地位的上升,以及在未来参加佛罗里达州州长的竞选:

第四,据BBC报道,罢免麦卡锡,实际上是漫长的恶斗的最后一幕,这场恶斗已经在共和党内右翼派系中酝酿了一整年。今年初,共和党的强硬派就试图阻止麦卡锡在1月份当选,称他不能信任执行保守原则。

强硬派们认为,在6月份麦卡锡与民主党人达成协议,在进行大幅削减的情况下提高债务上限,这样做是背叛了共和党的原则,显得不可饶恕。

第五,川普企图在这件事上当和事佬。

川普一直对盖茨罢免麦卡锡议长职位避而不谈——即使在投票前,川普也没有公开为盖兹欢呼,而且好几天来,他都没有在这个问题上发表意见。

他先前唯一的公开评论是周二在他拥有的社交媒体平台Truth Social上发表的,他对共和党的内讧表示遗憾。川普写道:“为什么共和党人总是互相争斗,为什么他们不与正在摧毁我们国家的激进左翼民主党人作斗争。”

看上去,感觉是因为他对自己在共和党内总统候选人人提名之争中遥遥领先(实际意义上的)感到满意,所以不希望共和党内再起纷争,以至于削弱了共和党的力量。

 

TWO.罢免众议院议长对市场的影响

 

就罢免麦卡锡对市场的影响,我们可合理推论如下:麦卡锡代表的是米帝议会中妥协和团结的力量,而他的被罢免意味着议会中分裂的力量压倒了团结的力量。这将会导致大量拨款被延期,同时也会导致全球银根进一步紧缩。

米帝早前为政府关闭而争论不休,亏了麦卡锡在共和党内力排众议和民主党妥协,将联邦政府的拨款期限延长至11月17日,才让市场喘一口气。

而盖茨和他的强硬派们现在罢免了麦卡锡,意味着在未来的很多议题上,两院的共和党人和民主党人将难以达成共识。这些议题包括联邦政府的拨款、乌克兰援助、美墨边境资金以及成立新的国家债务委员会等。

这倒不是说联邦政府又可能在11月停摆,泽连斯基将会得不到援助并危及乌克兰战局,美墨边境墙将会倒塌,天量走线者将会进入米帝——世界上没有这么好的事。共和党这么闹,主要还是想省钱:联邦政府、泽连斯基和美墨边境的执法人员和设备维护人员都没法子像以前那样痛快拿钱,大手大脚花钱。米帝政府要想增发债券,也不再辣么容易。

由于美联储现在仍然在加息缩表,缩表主要内容就是不断卖出之前买进的债券,如此一来,则会出现债券价格下跌,债券殖利率上升的情况。

最近的债券期货指数就给出了证据支撑(图看不清请点击放大并横屏,下同):

另外,这样做也等于银根会继续紧缩,如此一来,在股市里炒作的游资会减少,美元现金的价值也会上升,所以会出现大量资金流出股市的情况。股市就可能因此下跌。

以上论述,也能得到股市的证据支持:

近期国债价格和股市大盘的下跌并不仅仅是因为米帝众议院议长被罢免,而是有多个原因。但毫无疑问众议院议长被罢免这件事是下跌原因之一。

毕竟,国会议员被罢免这件事给市场传递了不太好的信息,导致了市场信心不足。

 

THREE.罢免众议院议长对明年大选之影响

 

就罢免麦卡锡对明年大选的影响,我们也可以做以下的合理推论:

1)共和党人强硬派即使不是在崛起,也起码保留着很大的实力。而这些人和川普存在着天然的联盟关系——保守主义者联合起来,团结一心和哪些只知道跪舔黑命贵的人斗一斗,这正是老川皇的伟大使命:

啊,不好意思搞错,应该是这张:

2)鉴于支持罢免麦卡锡,不愿意和民主党妥协的强硬派有不少,川普在共和党内的基本盘依然非常稳固。

就数据来看,到目前为止,川普在共和党内的总统候选人提名之争中仍然遥遥领先,我们还看不到川普的有力竞争者。

3)川普不得不在未来面对一系列诉讼,但这反而让他的支持率得到了提升。

实际上,即使川普从选战中胜出,他如果要继续和拜登角逐题哦总统宝座,也会经历千难万险。其中最重要的几个障碍就是川普必须要面对一大堆诉讼:

然而,据BBC的文章揭示,这些诉讼反而让川普披上了悲情的外衣,获得了更多支持。

米帝有线电视新闻网(CNN)在3月的一项调查结果显示,84%的共和党人认为拜登没有“合法”地赢得2020年的大选。哥伦比亚广播公司新闻网(CBS News)在6月进行的调查则显示:

a)可能会参加共和党初选投票的选民中有76%表示机密文件指控是“出于政治动机”;

b)这些选民中有36%认为,如果前总统在离任后仍保存核武或军事文件会有国家安全风险。在米帝全民中间,这个数字则是80%;

c)61%的共和党选民表示,特朗普的起诉没有影响他们对这位前总统的看法。14%的人表示,这让他们对他的看法更正面。

另一方面,拜登在民主党内明年的总统候选人中依然是最受欢迎的人,大幅度领先第二名肯尼迪(下图来自fivethirtyeight网站):

简而言之,米帝众议院议长史无前例地被罢免,实际上预示着共和党强硬派的崛起,共和党和民主党所能达成的共识在变少。我们由此可以合理推论,在明年这个大选年到来之际,共和党和民主党又将会把历次大选中都会出现的相互攻击和撕逼演绎到新的高度。

行文至此,我们就可以做个总结:

佩罗西的接班人麦卡锡成为米帝建国以后首个被罢免的米帝众议院议长,这固然预示了米帝国会在未来难以就部分拨款/发债方案达成一致,并带来银根的紧缩。但更重要的是,这也预示了明年大选中,米帝将不得不再一次面对两党大乱斗的混乱状态。

各种民调结果显示,米帝国民自动分成了两个圈子:民主党的圈子喜欢在东欧经营了几十年,用俄乌战争成功束缚住普京大帝的拜登,认为特朗普的行为无法无天。共和党的圈子则把川普看作是他们的保守价值观的捍卫者,并认为川普正是因此而受到攻击。

而且这两个圈子都有各自的旗帜和传统

民主党人打着进步主义的大旗,以各种调查记者、大学教授以及文艺界人士为中坚力量,宣扬时代在进步,并力挺少数族裔,LGBT群体以及环保人士。

共和党人则打着保守主义的大旗,以清教徒、德州红脖子以及步枪协会会员为中坚力量,宣扬传统价值观的美好,并力挺各类教会以及军队/警察。

据最近的《经济学人》(Economist)与民调机构“YouGov”合作的一项民意调查显示,拜登以44%领先特朗普的40%。晨间咨询公司(Morning Consult)的调查则显示,民主党人以43%对41%领先2个百分点。两个统计的差距均在误差范围之内。

以上信息似乎预示:明年的选战很可能将会和3年前一样,出现撕裂族群之间的势均力敌,以及这种势均力敌所带来的各种惨烈:两大党派团结在两个80岁左右的老人身边,相互舌灿莲花,口吐芬芳,必要的时候甚至冲击那些神圣的词地方,问候对方亲族的同时渲染自己这一边的悲情——而这一切,都是想让不明真相的米帝大众变得眼睛雪亮,给自己的党派投上庄严的一票,让自己拥护的这个行将就木的老头能够重登总统宝座。

而对于神州人来讲,这也非常重要:

如果是拜登上位,至少还会让布林肯国务卿去阿拉斯加接受训斥,至少还会耶伦或者雷蒙多这样的鸽子派摇一摇橄榄枝。

如果是川普上位,一想到四年前是因为疫情才导致自己败走麦城,估计老川皇又会怒从心头起,恶向胆边生,纠集起班农、彭佩奥、XX春等等一班“神州人民情感伤害专家”,加强科技封锁,重开贸易战,甚至策动印度/安南/东南某岛屿等地搞一点擦枪走火的热战——到时候,又不知道会有几多生灵会惨遭涂炭,成为必要的牺牲、无奈的选择、历史车轮下的呻吟者、中美冲突导致“城门失火”时的池中鱼。

财迷将会就此一直为大家守望,争取帮助列位看官避免成为“必要的牺牲”或“冲突中的池鱼”。

 

言尽于此。

 

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